【退休理財】強積金9月邊隻稱王?

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【退休理財】強積金9月邊隻稱王?

強積金是重要的退休資產,在9月強積金表現如何?邊隻回報稱王?

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日本基金表現9月最佳

先看各類基金整體表現,據理柏數據,日本基金在今年9月最出色,而且更是惟一有得升的資產類別。日經在9月走勢很強,全個月升4.85%,而且高位升超過了2月做出的位置。不過,10月表現暫時回軟,跌4.77%。

至於排第二及第三的資產類別為港元貨幣市場及其他貨幣市場,在9月分別錄得0.01%及0.03%跌幅。

回顧環球股市在9月的表現的確令人失望,一直強勢的美股都要跌,三大主要指數道指、納指及標普500指數,分別跌4.29%、5.31%、4.76%,以幅度計十分顯著。因此,在強積金中,美國股票基金整出現3.96%跌幅。

至於港股表現乏善足陳,9月續跌5.04%,已是連續第四個月下跌。因此香港股票基金類別在眾多資產類別中差不多排包尾,整體要跌4.52%。

不過,強積金始終是退休資產,所以長線回報是更重要。若以一年回報計,排頭三個分別是美國股票基金(+29.58%)、歐洲股票基金(+27.15%)、日本股票(+23.28%)。

若以五年回報計(撇除其他股票),回報最好的是美國股票基金(+102.59%)、大中華股票基金(+62.25%)、環球股票基金(+59.35%)。

東亞日股基金跑出

若從個別基金表現看,排頭三位的都是日本股票基金,東亞(強積金)集成信託計劃-東亞(強積金)日本股票基金(+4.31%)、宏利環球精選(強積金)計劃-宏利MPF日本股票基金(+3.23%)、中銀保誠簡易強積金計劃-中銀保誠日本股票基金(+3.18%)。

據東亞網站資料,該日本股票基金最少70%投資於日本上市股票,另最多30%可投資於債券及 / 或貨幣市場投資工具(作現金管理用途)。

從第二季季報看,基金行業佔比中,工業最重佔23.3%,非必需消費品排第二佔19.2%,資訊科技佔13.1%排在第三位。頭三大佔比已超55%。

再看頭十大持股,佔比十分分散,持倉最重的是Toyota Motor(豐田汽車)佔4.05%,Sony及Keyence(基恩斯)各佔2.68%及2.56%,排第二及第三倍。頭十大持股佔比只有約20.82%。

Keyence是做自動化設備,好像自動化傳感器、視覺系統、掃碼器等。雖然香港投資者對公司未必熟識,但Keyence市值在日股中是排頭幾位,創辦人瀧崎武光剛就取代了UNIQLO創辦人柳井正成為了日本首富。

最後,雖然日股基金在9月表現強勁,但要留意日本在10月4日剛換了首相,新一任首相由自民黨岸田文雄擔任,未來施政路線有待觀察。

我們之後會定期同大家跟進強積金表現,請多多留意。

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