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【零基礎學投資】股票投資新手的選股入門指南

·5 分鐘文章
股票投資新手的選股入門指南
股票投資新手的選股入門指南

如果您準備購買第一隻股票,但不確定要選擇哪些股票,以下是您要知的入門指南。

想開始投資可看【零基礎學投資】如何在2021年進行首次投資4開始DIY投資的基本技巧

評估您的目標

首先,問問自己為什麼投資股票。您是要為買樓或退休積累財富,還是只為不時之需做準備?一般的經驗法則是,您不應用未來3到5年內有需要的資金投資股票,有更長的投資期會更好,這是因為股票會在較短時間內波動很大,所以在進行投資之前,請確保您已做好心理準備應付難關。

開始投資股票

在開始投資股票之前,您需要開設一個經紀帳戶。您可以比較一些最佳線上券商的功能,以找到最適合您的券商,好像靈活的交易指令及有用的圖表等。有些工具為初學者提供了極好的資源,例如教育工具,投資研究的內容等。

還應注意,雖然現時基本的線上股票交易通常在較為低收費,部份更表示免佣,但仍有許多您需要了解的其他費用,如平台使用費及每手交易費等,還有一些具有最低投資額。

優秀股票的特質

關於優質股,您可能會聽到有經驗的投資者談論「護城河」概念,尤其是在閱讀有關巴菲特的投資風格的任何東西時,指的就像城堡周圍寬闊的護城河使敵人難以入侵一樣,可持續的競爭優勢將阻止競爭對手竊取公司的市場份額,這就是適合新手的好股票。

護城河優勢可以採取多種形式,但是如果您知道要尋找什麼,它們並不是很難發現的。大多數可持續競爭優勢通常屬於以下類別之一:

  • 網路效應:簡單來說,網路效應是隨著越來越多的人使用一項服務或產品而產生的,因此該產品或服務本身變得更有價值和更受歡迎,好像Facebook (NASDAQ:FB )旗下的Facebook、Instagram及Whatsapp或騰訊(SEHK:700)旗下的微信等。隨著越來越多的人加入她們的服務,不使用的人在日常以至工作中的生活均會感到越來越困難。

  • 成本優勢:企業可以具有幾種不同類型的成本優勢。例如,有效的分銷網路可使公司在全國範圍內銷售產品的價格降低。知名品牌可以使公司比競爭對手具有更高的收費能力。專有的製造過程可以降低產品的生產成本。

  • 無形資產:除了品牌名稱,專利是無形資產的一個很好的例子,可以保護公司免受競爭對手的侵害。例如,Blackberry (NYSE:BB )沒有賣到多少部電話,但其擁有超過44,000項專利就仍具有相當高的價值。

  • 行業領導者:大多數最佳入門股都是各自領域的領導者,或者與之非常接近。

想知可以點打造自己的投資組合?可看【零基礎學投資】如何建立好的投資組合?

股票初學者應避開的股票

作為新手投資者有些股票是應避免沾手,因為投資錯誤類型的股票可能會使您的投資組合的價值看起來像過山車,甚至可能導致您損失全部投資。

考慮到這一點,避開以下投資是您明智的選擇:

  • 快速成長的公司:對於尚未實現盈利的公司尤其如此。 投資增長股可以是積累財富的十分好的方法,但伴隨着會是大幅波動。因此,對您較適合的方法是先建立好投資組合基礎及花時間更了解股票,之後才去投資波動性極高的增長股。

  • 細價股:寬鬆地定義為市值低於5億港元,股價低於1元或不在主要交易所進行交易的股票,細價股應避免所有投資者,而不僅僅是初學者。因為很多細價股均欠缺實質業務,而且股票流通性也很低。

  • IPO:IPO(即首次公開招股)是公司公開交易的方式。對新上市公司進行投資可能非常不穩定,所以對於初學者來說,通常這不是好方法。實際上,多數公司在上市前都會「粉飾」財務數據,上市後未必能保持。當然近年在港股市場一些大熱IPO回報十分吸引,如果大家想參與也無妨,但在投資金額上要做好控制。

想了解更多IPO?不應錯過【零基礎學投資】什麼是股票?點參與IPO抽新股?

  • 您不了解的企業:這是一個很好的經驗法則,同時適用於初學者和專業投資者。如果您無法在一兩句話中清楚地解釋一家公司的經營方式以及其賺錢方式,請不要投資於此。全球股市有成千上萬的上市公司可供選擇,您應該能夠在易於理解的企業中找到很多機會。

最後建議

確定要投資股票後,下一步是開立證券帳戶,為該帳戶注資並購買股票。完成此操作後,保持長期心態很重要,例如,如果您的股票下跌,很可能會驅使您恐慌和有強烈拋售意慾。請記住您是如何謹慎地揀選股票進行投資,所以應避免在沒有充分了解公司最新的情況下就賣出。

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