【零基礎學投資】3個投資新手應避免的錯誤

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避開這3個錯誤可讓您投資更成功。

成功投資的最重要因素之一是您的資金在市場上為您盡早工作。您的錢為您聰明地工作的時間越長,它就越能代表您複合和成長。這使得早期投資錯誤特別殘酷:您失去的不只是錢,而是您失去的時間會破壞了您的最終投資組合價值。

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儘管如此,即使是最好的投資者也不得不從某個地方開始,而且有很多的錯誤讓新投資者措手不及,以下3個是新手必須及很容易避免。

想開始投資可看【零基礎學投資】如何在2021年進行首次投資4開始DIY投資的基本技巧、股票投資新手的選股入門指南、【投資必修課】價值與增長投資:邊種類型最適合您?

1.利用短期需要的資金投資

從長期而言,股市的年化回報率接近10%,這在美股及港股長線都能達到,但這些回報從來沒有保證或穩定。市場可能會下跌,甚至出現股災,令您損失大量資金。

因此,手上的錢若是未來幾年或近幾個月就要用的話,您不應該把錢投資,這樣如果市場真的下跌,您的生活方式就不會受到跌市影響。再者,只有如此您在市況不利面臨虧損時,將仍可繼續投資,不用被迫實現虧損。

此外,投資獲利的最佳方式之一是在股票便宜時買入,惟這通常發生在恐慌或崩潰之後。如果您無法保持您的錢於投資,即使股票再便宜,但因為您需要這筆錢來支付生活支出,那麼您不會敢於在股災後買入,並能獲取其後的超額回報。

2.過分關注股票過去表現

投資時經常會聽到的標準免責聲明是,"過去的表現並不代表未來表現”。這在很大程度上是因為股市試圖為未來發生的事情定價,而不是簡單地反映過去發生的事。未來的重點是,它還沒有發生。

一家過去股價表現良好的公司,很可能看到其股價在未來下跌,這或是因為其前景變得不那麼樂觀。另一方面,如果事實證明未來並不像市場最初預測的那樣可怕,一家股價暴跌的公司很可能看到其股票在未來上漲。

聰明的投資者應認識到,股票交易取決於市場對公司未來的預期。與其看股價如何波動,不如看看公司今天的估值與未來的前景。

如果市場過去的走勢已經把價格壓低到公司看起來比那些前景便宜,就應該買進。另一方面,如果市場的熱情將價格推高到公司看起來無法達到預期的地方,那麼聰明的投資者應認真考慮拋售。

重要的是,將公司目前的價格與預期的未來前景相比,以及承認未來可能最終與您真正預期的不同。您永遠不會得到按預期的完美發展,但從這個角度來看,您會提高您的思維高度及闊度,記得要給自己一個合理的分析,隨著時間的推移持續理性評估。

3.未能實現投資組合分散

無論您的分析有多好,無論您看到的公司看起來多麼穩固,殘酷的現實是,市場和投資總是會出問題,不會完全按預期發展。如果您對一家碰巧倒閉的公司押注了全部資金,那麼您將失去所有的錢。另一方面,如果您是分散投資,而您擁有的公司碰巧失敗了,那麼雖然您仍然會感覺痛楚,但卻不會完全摧毀您的投資組合。

一般來說,您應從分散的投資組合中獲得大部分收益,而組合目標是至少投資於多個行業10至20隻股票,而且最好能作地區分散。從學術及歷史數據看,您持有12至18隻股票已能做到足夠分散。

舉個例子,如果您的20隻投資組合股票之一失敗,您會失去約5%的帳戶價值。這將讓您倒退一點,但如果市場表現接近其整體歷史走勢,您可能會在不到一年的時間內追回您的整體損失。

實際上,在當今的低或無佣金的投資時代,多元化比過去容易得多,成本也低得多。如果不做好分散將放大投資失誤的痛苦,讓您的計畫倒退多年。

最後建議:避免容易錯誤 提高成功機會

每個人都會犯錯誤的投資,即使是像巴菲特這樣的傳奇投資者。雖然您不能避免每一個錯誤,但這3個是常見的是絕對可以避免。因此,從制定投資計畫第一天起就遠離這些陷阱,將可提高您長遠的投資回報。

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