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上半年強積金賺7100元 邊類基金回報最好及最差?

獨立強積金研究機構積金評級(MPF Ratings)發布6月份強積金(MPF)及上半年投資表現,在2023年上半年,強積金人均應能有錢賺。哪一類強積金表現最好,哪一類最差?又有哪些要點值得注意事項?

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上半年投資回報約4.56%

積金評級預計強積金在6 月份平均投資回報約為4.26%(以「積金評級所有基金表現指數」計算),2023 年上半年的累計投資回報約為4.56%。

另外,6 月份的強積金投資總收益估計約為309 億港元,若以469 萬名成員計,平均投資收益約為6,600 港元。至於首 6 個月累計投資總收益估計約為332 億港元,即是每位成員平均累計投資收益約為7,100 港元。不過,由於這是整體平均數,所以大家最好趁機會好好檢視一下自己強積金狀況及表現。

港股上周調整 故預期回報要打折

看到有正回報大家或許感到開心,但要留意一點,很多香港強積金成員都將供款投入中港股市中,而今次調查統計是截至6月19日。在上周恒指跌了5.74%,以點數計達1150點。大家對於期望回報應要打折,否則只會讓自己失望。

最強美國 貨幣市場基金包尾

強積金今年以來取得正回報。(按圖放大。資料來源:積金評級)
強積金今年以來取得正回報。(按圖放大。資料來源:積金評級)

如果以回報表現去計,美國股票表現是最強,積金評級股票基金(美國)指數,年初至今回報為14.67%。而最差的是貨幣市場基金,積金評級貨幣市場基金(非強積金保守基金)指數同期回報為-0.48%。另外,積金評級貨幣市場基金(強積金保守基金)指數,年初至今升1.39%,在積金評級17個指數分類中,排第14位。不過,貨幣市場基金的穩定性才是其賣點,能夠發揮近乎持有定存或短期票據的效果,在跌市及危機中為定海神針,可將資金短暫停泊。

今年以來股債同升

此外,從各指數回報可見,今年以來強積金資產是出現股債同升的情況,而股票佔比愈重,升幅相對更可觀。美國、環球及歐洲如能押中的話,表現可以很好,所以強積金又並非很差,是要看大家有否做好管理。

美國及全球多個經濟體今年以來都繼續加息,但債券的回報表現今年以來有得升,積金評級債券基金指數升1.47%。一般情況下,加息會令債券價格下跌,但市場預期加息近尾聲,加上3月又出現一波美國地區銀行危機,歐洲個別銀行也曾遇上小風波,所以債券起到避險作用,獲市場吸納,支持價格表現。環球投資級別債券下半年相信能繼續提供到穩定回報。