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外國專家歸納:理財最好還是excel表

不同專家對理財都有不同意見,筆者最近睇到一位已從事CFP 10年的理財專家文章認為,其實理財最好還是要為自己訂立excel表。

理財專家Lauren Lyons Cole在紐約從事FP行業多年,經驗之談,她認為理財最重要的仍然是監控自己的淨資產,就像每天的為自己拍照一樣,看看到底有什麼轉變。

她平日教授客人,也是以了解自己的account balances為主。

她自己初時只用一本筆記簿寫下開支,直到2009年金融海嘯低潮,才開始用excel表,每個月記錄自己的淨資產,至今仍然保持了這項習慣。

表上記錄了日期和現金流,隨著記錄的日子愈長,你就更加能掌握自己的財富走勢,作出判斷。往後量入為出,就以自己的整理資料作根據。

現實有太多理財花招,但excel表卻是萬變不離其宗,如果對自己現有資產也不理解的話,是很難作出投資判斷。

不過,紐約的理財專家沒細說,運用excel表還是有相當技巧,例如格線要多上色,每月收支表甚至用「樹狀結構圖」來表達等等,以增加理財的滿足感。

因為只要有滿足感,你才會漸漸走上富有的道路。

以前聽FP朋友說過,世上沒有富人和窮人,只有金錢混亂和有秩序的人,想來也真的有道理。

來源:businessinsider

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