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強積金首季人均賬賺4439元

強積金首季人均賬賺4439元

截至本月20日,本港強積金今年以來暫錄得1.85%的平均回報,分析認為,預期美國年內減息,環球息率趨勢向下,只要期內無突發事件出現,對第二季強積金繼續錄得正回報審慎樂觀。

晨星統計顯示,今年截至3月20日的首季,強積金錄得1.85%平均回報,以去年12月底強積金總資產逾1.14萬億元,計劃成員總數475.4萬人計,人均賬面約賺4439元。單計3月,截至20日的平均回報為1.12%,人均賬面賺2687元。

日美股票最好 港股回報跌2.75%

首季以日本股票表現最佳,截至20日錄得10.62%的平均回報,其次為美國股票,平均回報為8.99%,環球股票及其他股票亦分別錄得7.34%及4.77%的回報,強積金的預設投資策略(DIS)核心累積基金的平均回報為4.65%,位列季內表現最佳的第五位。

期內,以香港股票表現最為遜色,平均回報下跌2.75%,其次為環球債券及港元債券,分別下跌2.26%及0.73%。

單計3月,歐洲股票表現最佳,平均回報為2.41%,其次為美國股票及日本股票,分別錄得2.28%及2.2%的平均回報,月內中國及大中華股票位列表現最佳的第5位,平均回報為1.81%。香港股票基金月內亦錄得0.64%的平均回報。

強積金顧問公司GUM常務董事陳銳隆指出,去年恒指一度升至17000點,其後回落,至近期港股有所回升;預期歐美股市持續造好;美股受人工智能股表現及聯儲局鴿派的息口言論,以及料大選年美國政府不希望市場下挫而受惠,惟漲幅未必如年初般高。而且美國是否如預期於6月減息仍是未知之數。

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無大變故次季審慎樂觀

香港方面,由於兩會後的訊息未足以改變市場情緒,內地房地產問題引起的信心問題仍未完全消散,財政政策及貨幣政策亦未足以影響有關的心理因素,暫時未見外資顯著回流港股及A股。陳銳隆認為,若情況無太大變化,第二季強積金表現或與首季相若。

保險顧問公司Ben.Excellence董事鍾建強稱,聯儲局議息後釋出今年減息的訊號後,美股上升,而近期內地的數據如製造業出口有改善,在環球息率趨跌下,只要無突發事情如地緣政治等問題,對第二季強積金表現審慎樂觀。惟他表示,香港經濟與內地關係密切,而港元與美元掛鈎,香港容易受中美爭拗的影響,建議強積金計劃成員可考慮亞洲股票以分散風險。