彭博專欄:連栽幾個跟頭的瑞信 得「亡羊補牢」做些痛苦的選擇了

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【彭博】-- 連番踩雷的瑞信財務痛苦固然不輕,但應該能夠對付,不過可承受不起再栽一次跟頭了。上月Greensill Capital和Archegos事件連續爆雷,風險管理的弊端也被暴露出來,這家瑞士銀行最寶貴的資產——全球財富管理業務的聲譽也或連帶受損,尤其是在亞洲和中東客戶之中。

瑞信新的領導班底正在形成,Antonio Horta-Osorio即將接任董事長,經驗豐富的前美國銀行高管Christian Meissner也將接管投資銀行業務。執行長Thomas Gottstein因為相對上任不久,權且保住了位置。 據彭博新聞社報導,Gottstein周二在電話電話會議上指出,Horta-Osorio的到來是重新評估該行戰略的機會。

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連遭Greensill和Archegos不幸事件的瑞信上下經歷了人事變動,幾乎整個高級銀行家骨幹隊伍都被解雇。瑞信眼下需要強有力的領導層穩住人心,在這段黑暗時期留住最佳人才。第一季度的稅前虧損9億瑞士法郎(9.6億美元)、股息減少三分之二、暫停股票回購已經夠慘,而若是還得大幅削減獎金池,才是留住員工的真正風險。

要增強員工和股東的信心,瑞信應該拿出解決所有問題的辦法,並對未來有何打算做出表態。若不是因Archegos事件減記44億美元,瑞信本來今年開局相當不俗。 據瑞信,該行核心一級資本比率仍為12%,流動性覆蓋率超過200%,意味著基本面還很穩健。

但是,不管是Greensill支持的供應鏈融資問題還是Archegos敞口造成的損失可能無法完全量化,包括任何潛在的監管和法律後果在內。因此,瑞信的痛苦可能還會加重。儘管如此,只要瑞信抓住這個時候來適應公司的冒險文化,這些事件到2021年底就基本上成為過眼雲煙。

(Marcus Ashworth是彭博視角專欄作家,覆蓋歐洲市場。本專欄並不代表彭博編輯委員會或彭博有限合伙企業及其所有者的觀點。)

原文標題Credit Suisse Has Some Painful Choices to Make: Marcus Ashworth (1)

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