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必須收藏的月供股票投資組合:進取派VS穩健派

Hong Kong skyline during the day with financial numbers at top
Hong Kong skyline during the day with financial numbers at top

股市總是波濤洶湧,但長綫回報卻十分吸引,所以在這段起伏不定的時期,月供股票最為適合,今期向大家推介一些值得月供的股票。

踏入2020年以來,環球股市在多項因素影響下變得更為波動,但是卻很適合進行月供股票,因為要應對目前市況,採用平均成本法投資較為奏效,因為升固然好,縱使跌也可儲到更多貨。

進取組合:目標2成以上回報

進取組合的目標定在12至18個月,期望取得2成或以上回報,所以風險高,大家要注意是否適合自己。

在去年底的「5,000元高風險月供股票組合」中,曾建議月供這5隻股份:華夏滬深三百(SEHK:3188)、碧桂園服務(SEHK:6098)、眾安在綫(SEHK:6060)、阿里健康(SEHK:241)、小米(SEHK:1810)。

即使經歷股災,仍有不俗回報,尤其是阿里健康,升勢強勁。這些股長綫仍看好,惟因應目標股票選擇也作調整。

【延伸閱讀】必須收藏的月供股票投資組合名單

進取派月供股票組合

股號

名稱

股息率(%)

SEHK:6098

碧桂園服務

0.25

SEHK:1810

小米

SEHK:772

閱文集團

SEHK:1055

南方航空

1.72

SEHK:1929

周大福

10.1

進取組合:碧桂園服務、小米、閱文集團(SEHK:772)、南方航空(SEHK:1055)、周大福(SEHK:1929)。

碧桂園服務:碧桂園(SEHK:2007)的土儲量一向在內地屬數一數二大的公司,碧桂園服務作為旗下的物業管理公司,相信要保持增長不會有大問題,而且不少大型物管公司在疫情下更開發出多項增值服務,故更見價值。另外,內房銷售已恢復,而且內地經濟愈大壓力,愈不會打壓內房行業。

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小米:是智能手機生產商,而且以發展AIoT(人工智能特聯網)為目標。內地手機出貨量4月按年已回升,尤其是5G手機。另外,據調查機構IDC指,首季印度、歐洲、中東及非洲(EMEA)手機出貨量,小米均上升,在印度更居首位。

閱文集團:作為在綫文學龍頭,業務主要是在綫業務及版權營運,於2019年,分別佔總收入44.5%及55.5%。另外,因為收購新麗傳媒併表,加上自營網遊及影視劇收入增加,所以版權營運業收入,按年升341%,但成本亦大增。4月底管理層大換血,由騰訊團隊接手,雖鬧出合同風波,但相信已意識到問題並能妥善解決。

南方航空:航空業是最受疫情打擊行業,要復原起碼是數年的事,因此小型航空公司應該捱不過,而中國民航局亦暗示一些陷入財困的航空公司可能會被合併。內地除三大航空公司外,仍有一些較小的地方航空公司,在2009及2010年的整合後,或會再來一次。

航空股本身周期性重,不是長期持有對象,但只要捱過這段黑暗日子,便有望能看見曙光,若在等待過程中,沒有被低價併購,航空股是可以有倍升的可能。

即使是三大航空股,國航(SEHK:753)及南航都有傳過會合併。買三大航空股屬周期性操作,但不要設想股價很快就可以反彈。

周大福:疫情直接影響一般人對珠寶首飾的消費意慾,所以周大福今年首季零售值增長及同店銷售增長均插水,而香港及澳門區的跌幅較內地大。

值得注意的是,內地已經成為周大福最重要的市場,截至2019年9月底的半年,內地佔總經營溢利80.6%。只要內地生活逐步回復正常,銷情應會慢慢好轉,而且消費可在內地進行,不一定要來港。

現時相信是周大福最黑暗的時期,所以股價受壓,但黑暗過後就是黎明,但當然這是要建基於周大福不會倒閉的前提下,而筆者相信不會。

穩健組合:目標回報8%

穩健組合以在12至18個月內取得8%以上回報為目標,並透過股息及資本增值回報達成。關於投資收息股,筆者撰寫了「必須收藏的收息股投資指南」,可透過連結(https://bit.ly/2zy1Wez)獲取。

穩健派月供股票組合

股號

名稱

股息率(%)

SEHK:2800

盈富基金

3.6

SEHK:2

中電

3.87

SEHK:8

電盈

7.2

SEHK:1299

友邦

1.87

SEHK:2388

中銀香港

6.1

穩健組合:盈富基金(SEHK:2800)、中電(SEHK:2)、電訊盈科(SEHK:8)、中銀香港(SEHK:2388)、友邦(SEHK:1299)。

盈富基金:恒指過去幾年多數在市盈率8至12倍區間上落,現時約9.6倍,低於10倍是買入時機。由於中期息下跌,即使末期息維持不變,股息率只有約3.6%。恒指現時約在24000點水平。

中電:中電2019年派息增長2%,是少數仍增派息的公司。另外,剛公布的中期息維持每股0.63元。現時股息率約3.9%。今年首季表現方面,香港的售電量較去年同期下跌1.4%,跌幅主要反映新冠病毒疫情爆發的影響。澳洲對中電的貢獻亦錄得正增長。兩個主要市場看來暫時穩得住。

電訊盈科:盈科的盈利主要靠業務穩定的香港電訊(06823)而來,另外亦有企業方案貢獻,電盈股息率約7.2%。

中銀香港:在低利率環境對銀行盈利難免有負面影響,但香港樓價沒有太大波動,而且新盤在疫情稍為緩和後即人頭湧湧。另外,假如經濟活動回暖,需要貸款的人也會多了。

今年首季,中銀香港提取減值準備前的淨經營收入及經營溢利分別按年升2.7%及2.6%。

若計入外滙掉期合約的資金收入或成本,淨利息收入為港幣105.18億元,按年增加2.7%,主要由於貸款增長,帶動平均生息資產上升。中銀香港股息率約6.2%。

友邦:內地市場是友邦的增長點。另外,中央四個部門聯合發布文件,提出支持粵港澳大灣區發展的金融30條意見,其中明確重申,支持香港國際金融中心地位,表明要方便大灣區內地居民購買香港理財產品,屬利好因素。

最後,總結一句:「財富源於熊市,總顯現於牛市」,做好風險管理,好好把握機會。

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本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者Dave Leung沒持有以上提及的股票。

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