應買哪種加密貨幣?投資者4種不同策略

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在過去四年中,加密市場的總價值從1000億美元上升到1.7萬億美元,年度化回報率為103%。

當然,這個過程並不順利。市場在2018年出現崩盤,僅一個月就下跌了65%。這個週期在2021年重演,但這一次市場在短短12天內暴跌50%,市值蒸發超過1.2萬億美元。

儘管存在這種波動性,許多投資者仍然希望在他們的投資組合中加入加密貨幣,但並非每個人都具有相同的風險承受能力。因此,這裡有四種不同的方式來投資具有不同風險水平的加密貨幣。

比特幣:第一代

比特幣(Bitcoin)(CRYPTO:BTC)是第一個被廣泛採用的加密貨幣。這種數字代幣由Satoshi Nakamoto於2009年推出,旨在顛覆傳統金融體系。它用分佈式礦工網絡,取代了銀行和支付處理器,從而消除了過程中的許多交易費用。

比特幣具有多種品質,可以使它成為一項良好的長期投資。首先,代幣總數限制在2100萬個。換句話說,就像黃金一樣,比特幣受惠於稀缺性。經濟學原理表明,固定的供應和不斷增長的需求,將導致資產價格隨著時間推移而上漲。

除此之外,比特幣使用一種稱為工作量證明(proof of work) (PoW) 的共識機制,這意味著礦工必須花費計算能量來驗證交易,並確保區塊鏈安全。比特幣網絡目前算力(hash rate)為每秒150 exahashes(即150後跟18個零)。這是很大的計算能力,理論上它使比特幣成為最安全的加密貨幣。

最後,比特幣也是最受歡迎和最有價值的加密貨幣。事實上,比特幣市值佔整個加密市場43%。這規模可能使比特幣比其他加密貨幣,具有更大的持久力。

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以太坊:第二代

以太坊(Ethereum)(CRYPTO:ETH)於2015年推出,通過創建可編程的網絡來改良比特幣。比特幣區塊鏈存儲交易數據,而以太坊區塊鏈也可以使用自動執行的智能合約進行編碼。

例如,以太坊區塊鏈可用於對房地產(或其他實物資產)進行代幣化,允許在沒有經紀人、銀行或公證人的情況下,進行土地交易,從而消除過程中許多費用。

智能合約也構成了去中心化應用程式(dapps)的基礎。例如,以太坊區塊鏈支持去中心化金融 (DeFi) 服務生態系統,允許消費者進行儲蓄、借出、借入和投資。

就市值而言,以太坊僅次於比特幣,但以太幣(即以太坊區塊鏈的貨幣)沒有供應限制。那是因為以太坊網絡的建立,是為了支持智能合約和dapp的可持續生態系統,並且限制以太幣的供應,理論上,可能隨著時間的推移,令進入生態系統的成本更高。

作為比較的最後一點,比特幣區塊鏈目前每秒處理的交易少於三筆,並且每10分鐘完成有關交易。以太坊區塊鏈要快得多,每秒處理15筆交易,並在14秒內完成它們。

總的來說,比特幣和以太坊投資領域內傾向風險屬較高一面。

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Polkadot:第三代

Polkadot(CRYPTO:DOT)是為了分散互聯網而開發的。它不僅是一個區塊鏈,它亦是一個網絡的網絡,旨在為所有類型的去中心化應用程式和服務提供動力。

要掌握Polkadot潛力,了解基本架構很重要:中繼鏈是為整個網絡提供安全性的骨幹。平行鏈(即側鏈)連接到中繼鏈,實現跨鏈數據傳輸並增強交易能力。值得注意的是,每個平行鏈都是自己的區塊鏈,可以針對特定用例進行設計,例如 DeFi服務、文件存儲、社交網絡、遊戲等。最後,橋樑允許平行鏈連接到外部網絡,如以太坊或比特幣區塊鏈。

總的來說,Polkadot獨特的架構有幾個好處。例如,平行鏈的存在,使網絡比其他區塊鏈更具可擴展性。事實上,聯合創始人Gavin Wood認為Polkadot每秒將支持多達100萬筆交易。Polkadot還可以在短短6秒內完成交易,較比特幣、以太坊和幾乎所有其他加密網絡都快。

總而言之,Polkadot與多個區塊鏈(包括外部網絡)有集成的能力,意味著無論哪種加密貨幣獲得主流採用,它都將具有實用性。出於這個原因,它可能是較比特幣或以太坊風險更低的投資。

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Square:金融科技平台

在2018年,Square(NYSE:SQ)將比特幣引入Cash App平台,允許消費者購買、出售和持有代幣。從那時起Cash App取得了驚人增長。

度量20172020複合年增長率Cash App毛利潤4700萬12.3億美元197%

隨著Cash App毛利潤同比飆升171%,達到4.95億美元,這種快速增長在2021年第一季度繼續保持。但這裡有一個秘密:比特幣本身對Square盈利貢獻很小。事實上,在同一季度,比特幣收入的毛利率僅為2.1%。那麼Square如何受益?

比特幣不僅為Cash App帶來了新用戶,還推動了與Cash Card和直接存款等其他產品的參與度。因此,Cash App的每位活躍客戶的毛利潤呈上升趨勢。但這只是 Square業務一半。

這家金融科技公司還為賣家提供硬件和軟件,幫助他們管理實體店面和數字店面。比特幣對這一領域沒有影響,但近年來增長仍然穩健。該部門的毛利潤翻了一番,從2017年的7.77億美元,增加至去年15.1億美元。

這是大局:Square股票是一種無需實際購買任何加密貨幣,即可投資比特幣的好方法。如果整個加密市場崩盤,並且永遠無法恢復,Square其他領域仍將擁有強勁業務,但如果比特幣成為一種持久貨幣,Square處於有利地位,並可以利用這個巨大機會。

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編輯:Cyrus

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