揸人民幣可轉戰三隻港股收息
內地銀行現時定存年息率一般只有約2厘水平,而要刺激經濟,若進一步下調,定存的吸引力只會更低。在內地銀行持有人民幣的本港投資者,不妨考慮將資金投進本港股市,其中以人民幣計價的三隻股均是收息好選擇。
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1.盈富基金-R(82800.HK)
盈富基金-R與一般盈富基金(2800.HK)的主要分別是前者以人民幣計價,因此也是等同用人民幣買入由本港藍籌股組成的盈富基金。按4月28日收市價計算,盈富基金-R的股息率為3.26厘,略低於港元計價盈富基金的3.4厘。
值得留意是,盈富基金-R是以港元派發股息,因此所收到的股息是與盈富基金相同,而股息率的差異乃由於盈富基金-R價格變動所致。
事實上,本港有不少人民幣計價ETF,但撇除投資債市的ETF後,單從股票組合ETF計,盈富基金-R的股息率已屬當中前列,而且由於有港府背景,派息政策穩定而可靠,是長線收息穩健之選。
2.灣區發展-R(80737.HK)
灣區發展-R是灣區發展(0737.HK)的人民幣版,現價股息率5厘,亦略低於港元版灣區發展的5.2厘,2022財年共派息0.09元人民幣,派息比率接近100%。灣區發展主要運營包括廣深高速公路、珠江三角洲西岸幹道I期、珠江三角洲西岸幹道II期及珠江三角洲西岸幹道III期,去年近9成收入來自收費公路項目,餘下為建築收入。
灣區發展在2020年因疫情反覆而盈利顯著倒退6成至2.79億元人民幣。不過內地今年初陸續解除社交隔離限制,社會快速復常、經濟重啟。灣區發展今年首三個月營業額上升1.3倍至2.35億元人民幣,盈利雖錄12.8%跌幅至1.07億元人民幣,但以季度盈利化作年度計算,全年盈利可按年升53%。隨著內地經濟復甦勢頭理想,旅客、貨物物流需求快速回升,可以預期今年餘下時間盈利前景會持續向好,料股息分派亦會提高。
3.匯賢信託(87001.HK)
匯賢信託是一家在內地持有寫字樓、零售、服務式公寓及酒店的收租房託公司,公司收入全在內地,故收入全屬人民幣。2022年全年分派0.0834元人民幣,股息率高達7.3厘。去年公司錄得13.1億元人民幣虧損,主要由於疫情衝擊內地經濟,並導致公司旗下物業公允值價格虧損所致。
此外,公司物業組合中的公寓及酒店業務因封關原因,在疫情之下表現低沉,故公司去年收入近半是來自寫字樓,其次是商場,佔總營業額35.4%。不過隨著經濟重啟,酒店及公寓收入迅速恢復,估計今年營業額的比重將重回到2019年的逾2成水平,亦會帶動整體收入的顯著上升。
值得留意是,匯賢信託因屬REITs,每年可分派金額中至少9成要作分派,隨著業績今年回暖,預期分派可望回升。2019年疫情前分派0.21元,較2022年高1.5倍。匯賢信託現價股息率遠較人民幣定存高,加上有復甦增派息機會,值得吸納作長線收息之用。