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沽神預言|保爾森料美樓市再現大跌 惟與07年次貸危機不同 銀行體系遠比昔日穩健

有「沽神」之稱的著名對沖基金經理保爾森(John Paulson) 接受彭博訪問時披露,美國樓市將呈現另一次的大跌,但銀行體系遠比昔日穩健,相信有能力處理,預計不會出現類似2008年時次貸危機的情況。

銀行資本比率較當年高

John Paulson指出,今天的金融市場、銀行系統和樓市與2006年和2007年大不相同。他認為2007年美國次貸危機時,當地金融業的處境較現時差很多,信貸產品的質素極差,資本比率低至3%,難以承受信貸品價格下滑的打擊。然而,今次情況不同,銀行資本比率約有9%,部份更有11%至12%,因此相信不會重現當年的次按危機。

另外,目前市場沒有任何次級按揭,信用評分(FICO)非常高,平均達760,與當時沒有首期、沒有信貸審核、非常高槓桿的情況,差不多是相反,故此現時沒有當時的低質按揭出現。

相信黃金仍是保值工具

另一方面,金價今年來跌約8%,但跌幅較股債為少,John Paulson相信黃金仍是保值的工具,雖然目前通脹高企,但長期通脹預期仍低至2.5%,故十年期債息升至約3.6厘,通脹預期仍只有2.5%,令實質利率由負變正,變相為金價設立上限。

John Paulson曾在2008年大舉做空而獲利,在全球次貸危機爆發之初,他就成功做空了超過250億美元的抵押貸款證券,也因此成為億萬富翁,並在金融界一舉成名。

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