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港股跌不停 3個可安穩收錢的股息投資技巧

投資收息股是穩健增值的好選擇。
投資收息股是穩健增值的好選擇。

港股近日再次進入下跌模式,今日更跌穿過25000點的重要心理關口,但大市雖然弱,收息股卻普遍硬淨,如果想安心收錢,是一個不錯的選擇。

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美股、外匯、加密貨幣免費即時報價,自選投資組合獲取相關新聞提示。

目前購買恒生指數基金的如盈富基金(SEHK:2800)股息率約為3%。

那麼,希望提高投資組合收益率的投資者應該怎麼做呢?一種方法是購買股息率高於市場的個別股票。

以下是任何購買收息股票的人的三個提示,以幫助您提高成功的機會。

1.了解支付比率

收息股投資策略的一個重要部分是評估公司當前和未來的股息支付是否可持續。最簡單的方法是計算股票的股息支付率。

派息率是公司每年以股息形式支付給股東的收益百分比,可以用一個簡單的公式計算:

年度股息支付總額 / 年度每股盈利 = 股息支付率

如果一隻股票的股息支付率高於100%,這意味著該公司目前支付的股息多於其每年的盈利,除非您相信盈利可以不斷顯著大幅增長,否則這是不可持續的。如果股息支付率遠低於100%,則表明公司有能力向股東支付更高的股息。

一個反面例子是莎莎國際(SEHK:178),之前一度被視為高息股,但收入及盈利不斷受壓,近年更已不派息。 因此,即使是買收息股,收入及盈利增長也是需要的,但不用很高增長,能夠做到溫和增長已可令您安心。

2.追求成長

如果您在尋找當前股息收益率較高的投資時遇到困難,那麼尋找有增加股息支付歷史或計畫增加未來股息支付的股票可能是明智之舉。

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在香港有不少股票都有長期提高派息的歷史紀錄,好像長江基建(SEHK:1038)中電(SEHK:2)

要找出理想收息股,可利用不同工具,好像Yahoo財經的條件選股

Yahoo財經股票篩選器可用不同條件選股。
Yahoo財經股票篩選器可用不同條件選股。

若以股息連續3年增長,派息高於4厘為篩選條件。

Yahoo財經股票篩選器
Yahoo財經股票篩選器
Yahoo財經股票篩選器
Yahoo財經股票篩選器

會篩選出27隻股票。

當然,由於疫情關係,連續增長派息是有點困難,有些股在去年略減派息也不奇,所以大家應按不同條件先作篩選,然後再逐隻自己人手揀。

3.避開某些行業

並非所有的股息都是平等的。有時,由於業務所在的行業,股票的當前股息率很高,這是不可持續的或有消失的風險。

投資者應該遠離的兩個行業:週期性和商品。

週期性:週期性是一種受商業週期影響的業務(它在經濟好的時期表現良好,但在經濟陷入困境時表現不佳)。由於商業週期極難預測,因此在具有週期性的行業中買股票比沒有週期性的行業風險更大。

非週期性公司的一個例子有日常用品或食品,以及公用類服務。

商品:商品公司是指那些業務受到商品價格主導的公司。例如,像江西銅(SEHK:358)或中石油(SEHK:857)。中石油的股息率高達6.8%。不過,以商品為導向的業務非常不可預測,這意味著作為投資者要面對公司可能因為商品價格波動而未能派息的風險。

最後建議

與所有投資一樣,股息投資需要耐心和紀律。但是,如果您了解什麼是派息率,關注增長,並避免週期性股票和商品股票,那麼您就可以很好地建立有彈性的股息股票投資組合。

特別是港股面對政策風險大壓力下,可安心穩坐收息。

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