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網傳爆發擠提 拜登介入矽谷銀行存戶破例可領回全數

美國矽谷銀行(Silicon Valley Bank)上周五極速倒閉後,另一間Signature Bank亦在周日被勒令結業,成為繼2008年次按危機以來最大金融危機,Twitter更流傳當地銀行擠提,多家香港上市企業亦被爆與矽谷銀行有業務往來;在拜登政府介入下,美國當局於香港時間今早宣布,存戶可破例取回全數存款,以穩定市場信心。

矽谷銀行倒閉,有民眾在其加州辦公室門外等候。 (AP Photo/Jeff Chiu)
矽谷銀行倒閉,有民眾在其加州辦公室門外等候。 (AP Photo/Jeff Chiu) (ASSOCIATED PRESS)

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美股外幣即時報價 多國新聞任睇

政府出手保障存款 存戶逃過一劫

美國財政部長耶倫在美國時間星期日(12日)接受哥倫比亞廣播公司(CBS)訪問時指出,今次危機與15年前的金融風暴情況不同,因此聯邦政府已排除出手拯救矽谷銀行,但強調會將影響減至最低,不會擴散至其他健全的銀行。

而經過總統拜登介入及協調後,耶倫在同日宣布,責成美國聯邦存款保險公司(FDIC)全數保障矽谷銀行存戶全數存款;在財政部、聯儲局及FDIC的聯合聲明中,稱當局希望此舉可以穩定公眾對美國銀行體系的信心,並顯示當局對保障存款安全的決心。根據慣常做法,FDIC僅保障存戶25萬美元存款。

Signature Bank系統風險 遭勒令停業

除了矽谷銀行,另一間銀行Signature Bank亦在美國時間週日,被監管機構以系統性風險為由勒令結業,該行客戶亦領回全數存款。

在措施公布之前,矽谷銀行倒閉對美國金融市場已造成震盪,標準普爾500指數於週末前兩個交易日累跌3.3%,其他二線銀行亦有被連累,First Republic (FRC) 在上週五僅僅一個交易日,下挫14.25%,Signature Bank (SNBY) 下跌23%,PacWest Bancorp (PACW) 股價更如食瀉藥,重挫逾37%。

UNITED STATES - MARCH 10: 耶偷表明政府已排除出手拯救矽谷銀行,但會將影響減至最低。 (資料圖片:Tom Williams/CQ-Roll Call, Inc via Getty Images) Secretary Janet Yellen testifies during the Ways and Means Committee hearing on President Bidens Fiscal Year 2024 budget request, in Longworth Building on Friday, March 10, 2023. (Tom Williams/CQ-Roll Call, Inc via Getty Images)
耶偷表明政府已排除出手拯救矽谷銀行,但會將影響減至最低。 (資料圖片:Tom Williams/CQ-Roll Call, Inc via Getty Images) (Tom Williams via Getty Images)

本港多家上市公司 於矽谷銀行有大額存款

有多家香港上市企業均在矽谷銀行有存款,再鼎醫藥(9688)存款等共10億美元,其他企業包括騰盛博藥(02137)加科思(01167)、諾亞控股(06686)、基石藥業(02616)、堃博醫療(02216)及北海康城(01228)。

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市場陷入恐慌,小存戶更擔矽谷銀行倒閉產生連鎖效應,令積蓄隨時「凍過水」,僅涵蓋25萬美元存款,《每日郵報》報道指周末期間,加州的First Republic銀行出現人龍,Twitter亦流傳多段美國民眾在銀行大排長龍的影片,影片來歷未明故無法證實真偽,但肯定加深美國民眾對這場金融危機的恐慌。

美國聯邦存款保險公司(FDIC)在矽谷銀行貼出告事,稱提供存款保障25萬美元。 (NOAH BERGER/AFP via Getty Images)
美國聯邦存款保險公司(FDIC)在矽谷銀行貼出告事,稱提供存款保障25萬美元。 (NOAH BERGER/AFP via Getty Images) (NOAH BERGER via Getty Images)

存戶恐慌 網傳銀行外擠提

據了解,矽谷銀行出現危機的原因,是該行共接受了1740億美元存款,但其現金、基金、債券等資產加起來只有1130億美元,造成這個局面與近月「債息倒掛」原因有關。以往銀行會在低息環境購入長期國庫債券保值,但隨著進入加息周期壓抑通脹,這些債券價值下跌而令銀行出現未兌現損失(unrealized lost),加上高息環境流失客戶存款,增加矽谷銀行財政壓力。矽谷銀行嘗試救亡鞏固財務狀況,上週宣佈以蝕本價出售210億美元資產,以及發行22.5億美元新股,但此舉更引發客戶更大恐慌,股價亦在3月8日的268元,下跌至3月9日的106元,最終落得倒閉收場。

矽谷銀行倒閉,勢影響多家初創企業支薪。 (資料圖片:Ramin Talaie/Corbis via Getty Images)
矽谷銀行倒閉,勢影響多家初創企業支薪。 (資料圖片:Ramin Talaie/Corbis via Getty Images) (Ramin Talaie via Getty Images)

有中國內地初創 矽谷銀行存款逾億

假若拜登政府未能及時出手,將會出現連鎖效應。矽谷銀行主打初創企業業務,美國有一半獲得創投基金注資的初創企業,都將資金存入矽谷銀行;若企業無法取回資金支薪予員工,當地初創企業最快在本週出現裁員倒閉潮,市場人士估計有多達一萬家初創企業與矽谷銀行有業務往來。有中國媒體預計,有中國初創公司的美元資產存放在矽谷銀行,損失逾億元人民幣。

矽谷銀行在1983年創立,是美國二十大銀行之一,截去年底資產總值達2090億美元,事實上各國銀行都會像矽谷很行一樣利用債券投資賺取息差,如今息口走勢逆轉,各銀行如何應對,將成為2008年金融海嘯會否重現的一大關鍵。