硅谷银行倒闭案美联储难辞其咎 旧金山联储人事变动显端倪

【彭博】-- 对美联储体系而言，硅谷银行倒闭前的监管失察无处不在。

据知情人士透露，在主要负责监管硅谷银行的旧金山联储，监管官员的人员流动率近年来有所上升。Mary Daly担任旧金山联储行长期间，部门文化有时更注重改善员工之间的关系，而不是培养具有很强监管背景的人才，这导致员工离职。

据四位知情人士透露，美联储工作人员曾告诉一些官员，他们对Daly对旧金山联储监管工作的管理感到担忧。

这个美国历史上第二大银行倒闭案以及随之引发的后果让美联储开始反思自己的监管出了什么问题。立法者们周三将连续第二天听取美联储负责银行业监管的副主席Michael Barr关于这次危机的证词。Barr正主导一项内部调查，结果料在5月前发布。但无论是对旧金山联储还是对最终负责的美联储理事会，指责已经开始。

“这是一个重大的监管失误，” 负责金融监管的前美联储理事Dan Tarullo周四在彭博电视的“Wall Street Week”节目上对David Westin表示。他提出美联储没有就利率飙升可能造成的冲击对银行进行压力测试，而利率问题正是硅谷银行陨落的主因。

彭博新闻社此前报道称，旧金山联储的检查人员一年多前就在硅谷银行发现了预警征兆，他们还在近几个月就该行对利率上升相关风险的监测表示了担忧。Barr周二对参议院银行委员会表示，监管机构多次向硅谷银行发出警告，该银行的倒闭是银行管理不善的“教科书式案例”。

硅谷银行的首席执行官Greg Becker从2019年开始担任旧金山联储九人董事会会成员，一直到硅谷银行倒闭才离职。与所有地区联储银行的董事一样，Becker没有参与旧金山联储的监管决策。

开会批评

身为经济学家的Daly在旧金山联储工作了二十多年后于2018年接任该行行长。据了解旧金山联储内部工作的人士透露，该行的批评者对她领导的团队过分热衷于提高员工幸福感的做法提出异议。因涉及银行内部事务，消息人士拒绝具名。

其中一个例子是，在Daly上任一年左右后，她召集了该行监察部门的负责人开会。当时内部员工满意度调查刚出炉，监察组的满意度最低。Daly在该部门的几位主管到达12楼后批评了他们，要求这些人在周末好好想想是否还准备继续留在旧金山联储工作。

旧金山联储的一位发言人说，Daly当时认为，监察部门的低参与度可能导致监管结果不佳。这位发言人拒绝进一步置评或让Daly接受采访。美联储的一名代表也拒绝置评。

这些知情人士说，旧金山联储的监察部门此后经历了多次人事变动，部门负责人Tracy Basinger在2021年退休，此前她在这个职位上工作了四年，并在该部门耕耘了几十年。相比之下，她的继任者Azher Abbasi之前是审计部门的主管。Basinger和Abbasi均拒绝置评。

地区联储银行的监察部门负责人有其他领域的背景并不完全罕见，有些职位需要经验。Daly是在与时任美联储负责监管的副主席Randy Quarles协商后做出任命Abbasi的决定的。

旧金山联储还面临着一项独特的挑战，那就是密切关注硅谷进军银行业的愿望。但在一个引人注目的插曲中，旧金山联储被打了个措手不及。

四年前，Meta Platforms旗下的Facebook推出了一项雄心勃勃的全球加密货币计划，当时被称为Libra。据两位知情人士透露，旧金山联储的一些人并不知道该产品的推出。监管机构对拟议中的发行提出了强烈反对，最终该计划被撤回。

原文标题SVB Mess Festered Under Fed’s Bureaucracy and Feel-Good Culture

(更新小标以下内容)

More stories like this are available on bloomberg.com

©2023 Bloomberg L.P.