積金年內人均賺萬五

東方日報
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本港強積金分類平均表現
本港強積金分類平均表現

美國總統大選在即,股市波動性增加,但10月環球股市表現不俗,據晨星(亞洲)截至10月23日數據,本月整體強積金平均升2.09%,為2015年後最好的10月份回報,並帶動今年首10個月強積金回報累升4.46%,每名打工仔年內平均進帳逾1.5萬元。惟專家提醒,環球股市未完全反映疫情及經濟衰退元素,美股風險尤其高,籲投資者勿過分進取。

在傳統股災月,環球股市相當波動,但強積金表現暫仍可以「交到功課」。若按積金局截至6月底止強積金資產總值約9,677.6億元計算(未計入其後新供款),單計10月份,每名打工仔(計及僱員及自僱人士數目)帳面獲利約7,134元,而首10個月計,每名打工仔平均帳賺15,224元。

大選臨近 美股高危

在歐美疫情未受控的情況下,亞洲股市本月跑贏,當中中國及大中華股票,以及香港股票月內升幅最大,分別為6.02%及5.51%,第3位為亞太區股票(不包括日本),期內升5.02%。而一直領先全球股市的美國股票僅升2.96%。受疫情困擾的歐洲股票,10月升幅不足1%。

按首10個月數據分析,經濟復甦最快的中國及大中華股票同樣是年內表現最佳,期內累漲13.18%。其次為升11.92%的亞洲股票(不包括日本)。表現最差的為歐洲股票,年內累挫逾8%。而環球債券基金期內錄得5.22%升幅,勝過環球股票組別僅升2.18%,反映債券仍可在風雨飄搖的市況下為投資者帶來穩健的回報。

高富金融集團常務董事謝禮健指,臨近美國總統大選不確定性愈來愈大,而且以往美股在大選過後不時出現調整。他建議投資者平衡風險,可持有三至五成股票基金,惟現時不宜加注,其餘為債券基金。

美股自4月以來的累積升幅頗大,市場憂慮美股或冧兩至三成,他相信,目前美股估值過高,主要因為市場資金流動性高,但股市未能反映疫情及環球經濟環境不景氣等基本因素。即使科技板塊走勢強勁,但納指升幅主要依賴某些標誌性大企,實際上欠缺利好基本因素。他又指,雖然亞洲股市的估值不算過高,但股市亦已開始偏離疫情及經濟環境。

香港財務策劃師學會主席李澄幸表示,中長線投資者只需按自己的年紀控制股票及債券的比例即可。而且任何類型的投資者也應加入環球股票,避免把全部資金投入某個市場,或以主觀情緒決定投資分布。

中港股估值低值博

另外,他表示看好中港股市,指其估值較低,而且經濟復甦相對其他歐美地區迅速,建議投資者可提高配置。然而,美股估值偏高,而且美國大選後美股的波動性勢增加。假若由現任總統特朗普連任,相信他會想方法托起美股。但若由民主黨拜登勝出,料其將大幅增加企業稅等稅務,美股或會向下調整。

強積金今年回報表現(%)
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