積金7月人均蝕$3675

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強積金今月以港股基金表現最為遜色。
強積金今月以港股基金表現最為遜色。

近期疫情因Delta變種病毒的出現而反覆,加上通脹升溫,市場未完全除去加息疑慮,引來環球股市動盪。據晨星(亞洲)截至7月21日的數據顯示,7月整體強積金回報平均跌0.92%,連跌兩個月。其中,香港股票與中國及大中華股票組別月內跌幅最多,分別跌5.07%及4.91%,表現跑輸。

專家指,中港的科技股受監管消息影響,預期8月份表現繼續落後,而且觀乎通脹勢頭強勁,美股有跌市風險,籲投資者降低持股比例。

宜減持美股轉保守基金

按積金局截至今年3月底止,強積金資產總值約1.16萬億元(未計入其後新供款)。單計7月,平均每名打工仔(計及僱員及自僱人士數目)帳面蝕約3,675元;然而,以首7個月計算,整體強積金回報累升3.48%,平均每名打工仔帳面賺13,902元。

在眾多強積金基金中,由於美國疫苗覆蓋率高,美國股票7月是唯一錄得升幅的股票類別,升1.61%;環球股票及歐洲股票則分別跌0.16%及0.33%;而表現最差是中港股票,中國及大中華股票跌4.91%,香港股票跌5.07%,變種病毒嚴重衝擊亞洲地區,亞太區股票(不包括日本)跌幅也達3.98%。

總結上半年,表現最好的是美國股票,升15.96%;其次為歐洲股票及環球股票,分別升11.46%及10.97%。香港股票表現最為遜色,升幅僅0.52%。

上古國際集團董事梁彥穎表示,美股不斷破頂,料標指4,400至4,500點已見頂,加上8月為美股傳統跌市月份,宜轉換五成美股比例至保守基金。

現時各國出現變種病毒,而且即使注射疫苗亦未必見效,即使重開關口,民眾亦不敢旅遊,全球經濟復甦未如預期。另方面,中美貿易戰持續,美國禁止進口內地產品,例如科技產品,促使通脹升溫,同時令經濟轉差。

年輕人不必頻頻換倉

當美股冧市,亞洲以及歐洲股市也很大機會跟隨下跌,加上美國通脹強勁,即使聯儲局不加息,市場都會傳出加息的消息,屆時美匯會轉強,因此投資者可先行部署美元貨幣基金。

中港股市方面,梁彥穎預料8月表現較差,恒指大型成分股,尤其是騰訊控股(00700)等科技股,受反壟斷、資訊控制權等種種負面消息影響,削弱科企獲利能力。持有中、港股的成員,建議撥三成到保守基金。

整體而言,年輕人累算權益較少,可以不用捕捉大市走勢,經常調動強積金資產。年紀愈大、累算權益過百萬的成員,則可將股票佔比降至五成。

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