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筆者要靠這10隻股票輕鬆退休

Motley Fool Staff
Retirement investing chairs by the lake

除了我們的房屋,筆者和妻子過去30多年的所有積蓄都投資在股市。筆者現在已到53歲年紀,我們的投資組合相當集中,將可支持退休生活。我們期待退休那天,不用再工作,但我們的實際退休日子,可能最終要視乎好幾隻股票的回報,這些股票已佔我們退休儲備近四分之三。

我們來看看筆者最大的持倉,並會解釋為何將我們的未來押注在這十隻股票上。

10隻支持我們退休生活的股票

下表列出我們最大的持倉和主要統計數據。

公司 投資組合百分比 市值(十億美元) 過去12個月收入(十億美元) 最近一季按年收入增長 市銷率(P/S Ratio)
Shopify (NYSE:SHOP) 13.8% $88.7 $1.7 47% 52
Mercado Libre (NASDAQ:MELI) 12.6% $41.8 $2.5 38% 17
DocuSign (NASDAQ:DOCU) 7.6% $24.4 $1.0 38% 23
MongoDB (NASDAQ:MDB) 7.3% $12.7 $0.4 45% 27
Twilio (NYSE:TWLO) 6.2% $29.2 $1.3 57% 21
Okta (NASDAQ:OKTA) 6.2% $24.0 $0.6 43% 21
Alteryx (NYSE:AYX) 5.8% $9.8 $0.5 45% 38
Teladoc Health (NYSE:TDOC) 5.5% $13.0 $0.6 41% 20
Square (NYSE:SQ) 4.7% $35.8 $5.1 44% 7.5
Stitch Fix (NASDAQ:SFIX) 4.5% $2.4 $1.7 22% 1.3
總計/平均 74.1% $28.2 $1.5 42% 22.8

截至2020年5月22日數據。按年=與去年同期相比。資料來源:YAHOO! FINANCE

以上公司都實力雄厚,過去12個月收入平均達15億美元,過去增長亮麗,估值則遠高於大市平均水平2.1倍。市銷率雖然高得驚人,但這些優質股前面仍有廣闊增長空間。

Shopify和Square主打小型企業

Shopify專門協助企業家建立網站,在網上銷售商品。Square則專門協助小型企業處理信用卡付款。多年來,兩家公司都取得驚人發展,目前都在協助小型企業全面經營業務。

儘管面對經濟衰退,兩家公司可能承受來自小型企業客戶的風險,但兩者業務都具有抗跌力。Shopify在冠狀病毒疫情肆虐下,流量激增;Square則加快路邊取貨和送貨服務,短短幾星期網上商店的採用率已大增5倍。Shopify估計潛在市場規模達780億美元,而Square的潛在市場規模更達1,600億美元,兩家軟件公司的增長空間都相當巨大。

Mercado Libre和Stitch Fix在電子商貿市場處龍頭地位

亞馬遜(Amazon)在25年前已率先開拓電子商貿業務,但網上購物至今仍然處於起步階段。美國上季零售總額中,只有不到12%來自網上消費。拉丁美洲方面,Mercado Libre是龍頭電子商貿公司,而當地網上消費只佔零售總額4.2%。不過這家拉丁美洲巨擘並非只有電子商貿這一瓣數:公司還有支付業務,收入增長甚至比電子商貿還要快。

Stitch Fix為客戶提供貼身電子商貿服裝服務,設計師利用數據科學演算法進行篩選。公司的350萬活躍客戶才只是開始,真正的目標是去年美國和英國實體商店服裝和配飾消費的3,300億美元市場。

DocuSign和Alteryx協助用戶提升工作效率

合適的軟件工具可提升企業的生產力。DocuSign的電子簽名流程節省時間,已有超過589,000客戶採用,而且正在將整個合同生命周期數碼化,這可使潛在市場規模增加一倍。Alteryx則協助超過6,400家公司的數據分析師,減少篩選和整理數據的時間,讓分析師有更多時間做最擅長的工作:發掘機遇。

隨著企業尋找方法令工作事半功倍,Alteryx和DocuSign都是兩隻受惠股。

MongoDB、Okta和Twilio擔當幕後功臣

主打終端用戶的軟件平台,例如Slack等,雖然很受市場關注,但其實充當幕後功臣的資訊科技(IT)公司更值得投資。MongoDB主打今天的雲端應用程式,屬於數據庫即服務(database-as-a-service)公司。Okta的身份管理服務使IT部門可輕易監控授權用戶使用所需的應用程式。Twilio則讓開發商可輕易在應用程式內為客戶建立通訊功能(電子郵件、短訊和電話)。

隨著雲端運算普及,MongoDB和Okta的業務將持續增長,而由於企業期望在這數碼時代以嶄新的另類方式吸引客戶使用服務,Twilio將因此受惠。

Teladoc可讓您下次更方便應診

Teladoc提供虛擬遙距醫療服務,無論身處何地都可應診,從醫院到家居都可。冠狀病毒大流行刺激遙距醫療的使用率和收入激增。因此,此股的股價已經爆上,但投資者應該知道,這類技術的普及仍屬於早期階段。隨著人口老化,越來越多人開始覺得這種在家應診技術方便好用,而這家市場龍頭佔盡優勢,有望搭上這個1,750億美元市場的順風車。

退休之路不會是康壯大道

我們的投資組合可能短期內會面對驚濤駭浪。對於大流行何時過去,數以千萬失業大軍是否能盡早找回工作,這些都存在很多變數。美國很可能面對經濟衰退,勢將打擊許多企業的發展大計,包括本文的10家公司。

然而,這些優秀的公司未來還有龐大機遇,行之有效的業務模式可推動增長,而卓越的管理團隊可推動業務長期蓬勃發展。即使某幾家公司以失敗告終,未來十年持有這批優質增長股,具有分散投資作用,整個投資組合應可帶來好幾倍回報,讓我們兩夫妻過著美滿的退休生活。這不只是空口說白話,筆者已經將身家都投進去了。

延伸閱讀

本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。

亞馬遜附屬公司 Whole Foods Market 行政總裁 John Mackey 是 The Motley Fool 董事會成員。

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