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【美股入門】美股開戶手續、開戶資金及所需文件教學

USA Economic Growth
USA Economic Growth

想投資美股,美股開戶係第一步。究竟在銀行及網上券商開戶,手續及資金要求有乜唔同,美股開戶又需要提交甚麼文件或表格?

美股開戶:銀行美股開戶流程

到銀行開戶,一般都會按以下流程完成開戶:

1.先要符合該行開立美股戶口條件,例如要持有證券戶口又或特定理財戶口,假如未有就要由零開始申請。新開證券戶口要求提交身份證、三個月內地址證明,至於特定理財戶口,例如恆生要求的優越理財戶口,開戶資金就至少要有50萬元。

2.已持有證券戶口客戶,雖然可經網上銀行申請美股開戶,但由於要提交美國稅務局要求的W-8BEN表格,建議不如抽時間到分行辦理。W-8BEN表格是美股開戶必填表格,作用係證明申請人非美國公民、確認申請人是股息收入擁有人、確認申請人買賣證券獲得資本收益可以豁免支付任何美國稅項,但要留意股息收入仍須支付30%之預扣稅。W-8BEN表格雖然只有兩頁紙,但全英文表格或會考起首次填寫申請人,所以到分行辦理美股開戶,有唔明就可以即場問銀行職員。

3.部分銀行會要求申請人開立外幣戶口,作用係日後買賣時可以將美元直接匯進美股證券戶口內。雖然要開多一個戶口,但近來面對港元貶值風險,這項要求亦切合想分散貨幣投資的需要。

4.一般核實申請需時二至十個工作天,確認美股開戶註冊後,部分銀行會要求申請人轉賬一筆資金到美股戶口內,通常不少於一萬港元,完成轉賬後才可以進行美股買賣交易。

雖然部分銀行對美股開戶申請人有較高資本要求,例如出名多銀髮族富戶的恆生,但針對求穩陣客戶需要,大型銀行會除了可以親身辦理開戶,亦提供電話熱線由專人落盤服務。對每個月可能只出擊兩、三次,每次涉及較大額交易又唔太熟悉網上買賣的富戶來講,可以用電話落盤就有一定吸引力。

美股開戶:網上券商都可以選擇見面開戶

相對透過銀行美股開戶,近年湧現的網上券商開戶流程大部分都透過手機App或官網進行:

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1.下載網上券商App,或到官網選擇註冊,一般可選擇以電郵、facebook或Google帳戶登記。

2.按介面指示填寫姓名、國籍、電話等基本資料,再上傳身份證副本及三個月內有效地址證明。

3.再按指示申報個人財務狀況,包括每年收入、資產淨值、投資目標、證明交易投資經驗等,以及點擊選項披露是否專業投資者、是否證監會持牌法團或註冊人、是否上市公司高級職員或董事。

4.再填寫綁定銀行戶口資料,部分網上券商會要求上載銀行賬戶文件(如提款卡照片或顯示姓名及戶口號碼月結單)。

5.最後一步係核實身份,通常會要求轉賬指定金額(一萬港元或以上)至券商賬戶,提交轉賬憑證即可完成,為鼓勵客戶採用此方式,不少券商會給予獎勵如一股美股。唔想轉賬指定金額資金,客戶亦可以預約與券商客戶經理會面簽署文件核實身份完成美股開戶。

假如你唔太貪一股獎勵,不妨選擇親身見面完成核實手續,親身睇睇券商總部規模及員工服務水準。有券商更提供流動開戶車服務,透過熱線先查詢開戶車停泊地點時間,便可以親身上車完成開戶手續。另一要留意係轉賬後一般要上傳過數紙紀錄,所以用櫃員機轉賬切記選擇收取交易紀錄,否則要求銀行補回證明文件既要付手續費又可能要等兩個星期相當費時失事。

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