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股神竟然持有加密貨幣概念股?

股神竟然持有加密貨幣概念股?
習慣用現金的股神卻又儲齊三大信用卡美股 (ASSOCIATED PRESS)

巴菲特曾直言現在未來都唔會揸任何一枚加密貨幣,現在難題來了,巴郡三項信用卡投資都已變身為加密貨幣概念股。

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「現金股神」鍾情信用卡股

股神接受Yahoo財經專訪時,曾透露自己銀包常備約400美元現金,日常生活98%消費都會使用現金,甚至到餐廳用餐都係畀現金因為較方便。

巴菲特對信用卡另一戒心係利息勁高,他在巴郡股東會曾解釋信用卡貸息達18%,假如自己欠卡數,第一件事係清卡數,慳返來的利息回報肯定跑贏其他投資。不過卡數貴息亦代表信用卡生意頗具吸引力,故此股神除了鍾情銀行股,巴郡亦持有美國運通、Visa及Mastercard三大信用卡公司。

Visa及Mastercard賺錢門路係作為商戶及發卡銀行的支付中介,並從中賺取服務費、資料處理費及跨國手續費,雖然最和味的信用卡貸息由銀行賺取,但毋須承擔客戶信用風險,全球有逾半信用卡都係Visa或Mastercard,單係這三項收費已長賺長有,網購興起令消費者更依賴信用卡支付,Visa及Mastercard確實頗符合巴菲特揀股的準則。

巴菲特長揸逾25年的美國運通,策略與Visa及Mastercard最大分別係自己兼做發卡機構,一條龍賺取服務費、抽取商戶佣金、信用卡貸息及年費。雖然美國運通覆蓋度不及Visa及Mastercard,但美國運通專注鎖定高消費客戶,透過大額消費賺取可觀收入。憧憬經濟復甦,美國運通股價自去年底累積升幅逾兩成,為巴郡貢獻約40億美元回報。

股神竟然持有加密貨幣概念股?
Visa、Mastercard及美國運通均透過業務轉型或投資涉足加密貨幣領域 (NoDerog via Getty Images)

變身為「留客」

堅持一幣不買的巴菲特,可能未必想過巴郡持有三大信用卡股都分別透過投資或轉型變身加密貨幣概念股。

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Visa及Mastercard在應對加密貨幣熱潮上較為進取,Mastercard已公布今年將加入其精選加密貨幣進入「直接付款」選項。並坦言即使你支持抑或反對,加密貨幣已成為支付世界中重要組成部分。Visa之前亦公布允許由加密貨幣平台發行的Visa卡直接以與美元掛鉤的穩定幣「USD Coin」(USDC)直接支付,Visa CEO在首季財報會議透露,未來可能會將比特幣或其他加密貨幣納入支付網絡中。

至於美國運通就在去年尾公布投資於專注機構客戶的加密貨幣平台FalconX,FalconX由去年五月到年尾營收增長達350%,加上Coinbase上市的成績,美國運通這筆投資未來有機會取得驚喜回報。另外之前美國運通投資的七十多間創投企業,當中三分二都與美國運通開展合作關係,故此不排除投資FalconX是為日後進軍加密貨幣支付舖路。

觸發三大信用卡機構進軍加密貨幣領域,估計係越來越多人持有加密貨幣並期望用加密貨幣消費。例如年前意大利消費者使用比特幣交易量已超越三大信用卡機構,僅次於PayPal及當地支付商PostePay。加上不少人習慣用信用卡購買加密貨幣,在商言商無理由唔順手賺取加密貨幣支付收入。

巴郡有成份股變身為加密貨幣成份股,股神會點拆解此尷尬情況?巴菲特自己唔用信用卡但同樣會瞄準相關商機收集信用卡股,同樣道理,他一幣不買亦不會反對信用卡企業穩步開拓加密貨幣支付業務以留住客戶。相信對股神而言,真正出貨訊號應該係信用卡機構會否落水大炒加密貨幣,因為行這一步,股價就可能更緊扣加密貨幣走勢,要評估其持有價值就更難了。

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重新認識巴菲特