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螞蟻集團明年實現IPO的希望據悉正趨於渺茫

【彭博】-- 在350億美元巨額IPO被監管緊急叫停後,據知情監管人士透露,隨著中國著力於對金融科技行業的監管進行改革,螞蟻集團明年重啟這項重磅上市計畫的希望正越來越渺茫。

知情監管人士稱,螞蟻集團尚處於評估所需進行的變動的初步階段,以滿足新的小貸管理辦法下監管機構的要求,要滿足新要求將帶來巨大的工作量,並且一些要求還沒有明確下來,螞蟻的上市計畫可能無法在2022年前完成。

螞蟻集團IPO若再推遲一年或更長時間,無疑將給包括其實際控制人馬雲,以及華平資本等早期投資者帶來又一次重大打擊,他們本寄望於在螞蟻此前的上市計畫中獲取豐厚的投資回報。這還可能對持有螞蟻集團三分之一股份的阿里巴巴集團控股有限公司造成衝擊。本月螞蟻上市計畫突然擱淺後,阿里巴巴集團股價一度暴跌。周一,阿里巴巴在香港股市下跌3.5%。

知情人士不願具名,因信息未對外公開。螞蟻集團一位發言人拒絕置評,中國央行、銀保監會和證監會未立即回覆彭博尋求置評的傳真。

相關閱讀:螞蟻IPO緣何擱淺? 創新與監管較量或驅動行業巨變: QuickTake

兩位知情人士稱,在金融穩定委員會領導下,來自一行兩會等監管機構的工作人員成立了對螞蟻集團的聯合工作小組。該小組的主要職責包括,與螞蟻集團定期的工作聯絡,根據監管需要收集相關數據與材料;以及研究如何進一步加強金融科技平台監管等。

補充資本

本月以來,監管當局對科技平台的監管已經在強化,此前公佈的《網絡小額貸款業務管理暫行辦法(征求意見稿)》意在遏制中國逾200家互聯網小貸公司資產規模快速擴張及槓桿攀升風險,亦被視為是對螞蟻集團在內的科技平台的直接打擊。征求意見稿發布第二天,螞蟻集團上海和香港IPO意外同步中止。

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根據上述新規,彭博行業研究估算,螞蟻集團需要補充資本約120億美元。同時旗下兩家小貸公司--花唄和借唄要在全國範圍內開展業務,螞蟻還需重新向銀保監會提出申請。據知情人士透露,銀保監會將控制全國性運營網絡小貸公司的數量,並且幾乎不可能給螞蟻兩塊牌照。

彭博行業研究分析師Francis Chan周一在一份研究報告中指出,受影響最大的部門是螞蟻集團的信貸科技業務,需要對消費貸款子公司進行大量資本補充,或者重組其貸款業務。「這可能會損害該業務的收入前景,進而損害整個集團的收入前景。」

知情人士並稱,螞蟻也需要向央行申請金融控股牌照,因其業務橫跨兩個以上金融領域;監管機構尚未給出具體的指示,但已告知螞蟻需要遵守目前的監管規定並在金融控股公司的框架下運營。

其中一名知情人士稱,螞蟻目前在等待網絡小額貸款管理辦法的最終版本,也預計未來幾個月會有更多針對財富管理等金融科技行業的監管政策出台。IPO目前不是其首要任務。

前路艱難

螞蟻集團面臨的最大障礙是要理解當局的想法並把握複雜的規則,有些規則仍可能會發生變化;如果各方無法達成任何可採取行動的計畫,暫停的時間可能會比此前IPO聯席簿記行之一的星展集團高管暗示的幾個月要更長;而螞蟻此前拿到的上市批文將於明年10月到期,如果上市未能在此之前完成,也意味著還需要再次重新申請上市批文。

近年來,螞蟻集團、騰訊和其他一些科技平台巨頭利用龐大的客戶群體和多元化的業務平台,在監管缺失的情況下快速將業務拓展至金融業,對傳統金融機構乃至監管構成越來越大的風險挑戰。隨著監管機構將目光投向貸款、銀行合作和數據隱私,這些公司如今都在趕緊籌集資金,考慮改革業務並為進一步的不確定性風險做準備。一位知情人士說,除了關於補充資本的討論外,螞蟻還在放緩旗下小貸公司發行ABS的節奏。

中國監管機構日益發出遏制正蓬勃發展的數字金融行業的聲音,表明整頓還將繼續。銀保監會副主席梁濤本月表示,金融科技未改變金融的本質,這類公司應接受與銀行相同的監管、遵循同等風險管理要求,要加強對金融科技等領域的反托辣斯審查,確保維護公平競爭的市場秩序。

(新增阿里巴巴股價表現及彭博行業研究報告內容。)

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