這隻ETF可助任何退休戶口增值

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你是否希望有一天退休並度過你的黃金歲月,做你想做的事以及你想做的事?如果你和大多數人一樣,這個問題的答案:是的!如果你也像大多數人一樣,那麼這代表你將不得不從現在開始進行儲蓄和投資。

好消息是無需複雜的投資組合,且即使只是賺取平均收入,夢想依然可以實現。

Vanguard Dividend Appreciation ETF(NYSEMKT:VIG)是一個偉大的全方位交易所交易基金,幾乎值得任何打算作為個人儲蓄的退休戶口持有。

基金成員很複雜

Vanguard Dividend Appreciation ETF由提高年度股息支出方面有著良好記錄的股票所組成。它特別旨在反映納斯達克美國股息成就精選指數(Nasdaq US Dividend Achievers Select Index) ,該指數由大約250個精心挑選的股票組成,而這些公司都是至少連續10年增加了年度股息。

與名稱相反的是,該指數其實不僅限於NASDAQ交易所上市的公司。該指數以及該基金的兩大持股是摩根大通(NYSE:JPM)和強生(NYSE:JNJ ),兩者都是紐交所上市的股票。

鑒於它只列入擁有最佳前景的公司,人們會認為這隻股息增長基金擁有卓越的回報。雖然股息是真實的,且是大多成長型股票所未必能達到的水平。

然而,做出這樣的假設是錯誤的。晨星資料表明,這個特殊的ETF不僅落後於標普500指數過去10年的表現,且還落後於標普500指數歷來所有的10年跨度。要注意,這是由於基金的股息被再投資(以股代息),而以現金形式接受股息是會進一步降低VIG當前的價值。

為什麼Vanguard Dividend Appreciation ETF 是最有前景?

ETF表現不佳與其說是失敗,不如說是一種不公平的比較。Nasdaq US Dividend Achievers Select Index中缺少像Amazon、Apple和Facebook這樣的名字,這些公司通常沒有足夠股息或可以說是沒有派息歷史,但這些股份卻在過去10年中帶動標普500指數走高。

表面上看,這像是一種責任。也就是說,這家基金並不擁有市場上最熱門的成長型股票。但這並非重點,許多資深投資者可證明一個事實,即市場的寵兒一次又一次地受捧和失寵。

昨天的贏家不一定是明天的領導者。事實上,許多華爾街專家暗示,我們正處於一個青睞價值股而非成長股的時期,這對派息股來說是個好兆頭。

支持VIG的另一個關鍵因素是基金實現了目標。它的股民增加了他們的股息,這使股東越來越富有。Vanguard Dividend Appreciation ETF過去12個月的每股現金分配為2.41美元,比該基金5年前的派息高36%,大約是10年前季度派息的2倍。

誠然,即使它在增長,新近買入的絕對收益也並不完全令人興奮。該基金目前股息率(等值)為1.5%,這比目前股息率2.5%的SPDR S&P Dividend ETF(NYSEMKT:SDY)等另類以股息為導向的ETF收益率還要低。但是,VIG的派息正以更快的速度增長,而且你將接觸到一些市場上最好的派息藍籌股,這些藍籌股仍然能夠實現資本增值。

要記住,僅僅因股息用於再投資於更多相同的收息股或基金是一種選擇(通常是免費的),並不代表你需要這樣做。你可選擇現金接受這些股息,即使你的計畫是用這筆股息來購買其他收息股,也可改變以股代息的策略。事實上,這種經常被忽視的靈活性本身對投資者是相當有幫助的。

不用擔心評分

最後,紀律嚴明的投資者可能會對晨星給予Vanguard Dividend Appreciation ETF 相對較低的三星級評級望而卻步,但千萬不要被這種質疑所左右。

正如上述,此ETF的股息率是因為與標普500指數等基準相比,其表現才低於平均水平。然而,這種滯後主要反映了一個事實,就是該ETF並未按持有過去十年最大的贏家。聰明的投資者理所當然更關注未來而非過去,而且由於熟悉的增長型公司可能會遇到更嚴重的逆風,因此市場上股息增長最高的公司的前景似乎是一片光明。

編輯:Carlos

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