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逢低買入是一個好的投資策略嗎?

人生有三件事是確定的:死亡、稅收和股市波動。事情就是這樣。當市場變得動盪並且股票開始大幅下跌時,人們通常會聽到人們鼓勵投資者“逢低買入”。

關鍵點

  • 你的成本基礎是你為公司支付的每股平均價格。

  • 市場下跌可以被視為一個機會。

如果做得好,從長遠來看,逢低買入可以顯著提高你的投資回報。如果你想知道逢低買入是否是一種好的投資策略,答案是肯定的。這就是為什麼。

了解你的成本基礎

如果你是一個長期投資者並且買入了偉大的公司,那麼拋售不應該讓你感到震驚。如果有的話,你可以將它們視為降低成本基礎的機會和機會。你的成本基礎是你購買的公司或基金股票的平均價格。

如果你以每股150美元的價格購買了10股公司股票,那麼你的成本基礎將為150美元。如果股票價格跌至100美元,而你又購買了10股,那麼你的新成本基礎將為125美元。以下是數學的工作原理:

  • 10股x$150=$1,500

  • 10股x$100=$1,000

  • 2,500美元/20股=每股125美元

你的成本基礎很重要,因為它決定了你最終出售股票時獲得的利潤。兩個人可以以相同的價格出售相同數量的股票,但成本基礎較低的人將獲得更高的利潤。如果上述股票漲到200美元,而你賣出了20股,你將獲得1,500美元的回報。如果另一個人的成本基礎是150美元並且他們賣出20股,那麼他們的回報將只有1,000美元。

你需要現金來買

能夠利用市場下跌的很大一部分是手頭有現金(不包括你的應急基金)可以使用。你應該在投資組合中保留多少現金沒有具體答案,但一個好的經驗法則是目標至少為10%。如果可能的話,你希望避免出售資產以利用市場下跌。

讓我們以Vanguard標準普爾500 ETF為例。2020年3月,在新冠肺炎(COVID-19)大流行的早期階段,該基金的價格一度跌至每股210美元。如果你手頭有2,100美元,你可以購買10股。截至2022年5月18日,該基金的價格略高於360美元,而這10股現在的價值約為3,600美元。手頭有現金將使你有機會利用價格下跌並獲利超過1,500美元。

著眼於長遠

如果你要進行長期投資——你應該這樣做——不要讓短期價格下跌對你對投資的感覺產生負面影響。歷史表明,偉大的公司會想方設法抵御風暴並隨著時間的推移而蓬勃發展。如果我以每股330美元(2022年1月上旬的價格)看好微軟,那麼我應該以254美元看好它。公司或其未來潛力沒有發生根本性變化——股票剛剛在大盤拋售中被掃盪。保持專注於長期。

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本文所提供的信息僅供一般參考之用,並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。作者沒持有以上提及的股票。 HK MoneyClub (www.hkmoneyclub.com)

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