銀保監會重罰民行(01988)、交行(03328)等4銀行共近3億人幣

<匯港通訊> 銀保監會稱,民生銀行(01988)、浦發銀行、交通銀行(03328)和進出口銀行4家銀行開出總計2.98億元人民幣(下同)的罰單,因這些銀行在影子銀行、交叉金融業務、風險管理等方面存在違法違規行為。

銀保監會通報顯示,民行、浦發銀行和交行在同業、理財、委託貸款等業務中內控管理不完善,業務制度不健全,前期檢查發現的部分違法違規行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風險隔離不到位,理財產品之間、理財產品與自營業務之間的不當交易仍時有發生。

此外,三家銀行產品管理不規範,未完全執行「穿透式管理」要求,部分理財產品未準確登記、報告和披露底層資產訊息;資金投向不合規,為房地產市場或地方政府違規提供融資的情形依然存在等。

進出口銀行則分別於2008年及2010年違規投資企業股權,數額較大,時間持續較長;租金保理業務基礎交易不真實;違反國家壓降地方債務的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

銀保監會最終對民行罰款1.145億元,對浦發銀行罰款6920萬元,對交行罰款4100萬元,對進出口銀行沒收違法所得並處罰款合計7345.6萬元,並對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。 (BC)