黃金力衝2200關口 買金5大方法全攻略
黃金價格近日表現相對強勢,而且擁有幾大主力因素支持表現,假如看好黃金能夠真正突破向上的話,有5個方法可以捉緊機會。
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經濟衰退支持黃金需求
黃金價格由2022年底開始反覆向上,近日再次升穿2,000美元重要關口,假如能夠成功企穩,勢將升上2,200美元至2,400美元。若從月綫圖看,更似出現杯柄型態,有機會上試更高位置。
從基本因素睇,美國經濟可能陷入衰退是支持金價表現重要因素之一,首季GDP按年只升1.1%,低過市場預期。剛公佈的4月非農新增職位增加25.3萬,高於預期的18.5萬,但2月、3月非農新增職位向下修定,而且幅度相對大,反映勞動市場又非真的十分牢固。
此外,去美元化令到更多國家的央行減持美債,而部份資金轉投黃金。短期來看,美國將公佈的CPI數據將主導短期表現,但相對若CPI數據強,或令擔心再加息,加深經濟衰退憂慮;如果CPI弱,美元有機會下跌,支持黃金等商品走向。
黃金因而目前成為捕捉升值及分散投資組合的資產。以下是5大可選擇的投資工具。
1. 實貨黃金
投資實貨黃金是部份香港人喜愛方式,純投資的話在金舖可以買入金粒,一般沒有手工費,但要賣出的話,要承受的差價較高,可達6%至9%。入場費約2萬元左右。
想差價較窄,可考慮銀行的金條或金幣,惟銀行多數只回收自家賣出的貴金屬產品。入場費約數百元至2萬元左右。
投資實物有一點不能忽視,就是有保安及存放需求,若想放在銀行保險箱,就會有額外費用。
2. 黃金存摺
黃金存摺或紙黃金是另一種持有黃金方法,與紅薄仔運作方式類似,但無法提取或存入實體黃金。入場費為1,000多元。交易同樣有買賣差價。現時可以於網上進行,不一定持有實體存摺。
由於黃金存摺屬投資一種,所以不受存款保障所保護。
3. 黃金ETF
港股中有SPDR金ETF (2840.HK) 、價值黃金ETF (3081.HK)等選擇,兩隻ETF的價格會跟隨倫敦金銀市場協會(LBMA) 黃金價變動,而且都是持有實貨黃金作支持。
ETF交易與股票一樣,SPDR金ETF及價值黃金ETF的入場費分別為7,400元及4,800元。
如果持有人民幣可考慮選擇恒生人幣金ETF (83168.HK)。
4.金礦股
黃金股借金價強勢上升,走勢就更為強勁,好像紫金(2899.HK)及招金(1818.HK)的股價與2022年低位比較更升幅超過一倍,遠遠高於金價升幅。金礦股多數有營運槓桿,波幅較金價高,碰巧股市反彈,所以帶來可觀回報。山東黃金(1787.HK)及中國黃金國際(2099.HK)是另外兩隻金礦股。
買金礦股流通性相對持實物更好,但價格受到大市投資氣氛影響,並非只看黃金價格走向,特別是於大跌市時會格外受不利拖累。
5. 黃金期貨
黃金期貨是標準合約,美國芝交所為100金衡盎司(Troy Ounce),每0.1金衡盎司變動等於10美元。開倉要求的初始保證金為9,130美元,維持保證金為8,300美元。
投資期貨想清楚要投資哪個月份,及幾時結算。交易於合約月最後第三個營業日下午12:30中部時間終止並結算。另可以收實貨。