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AIA稱延期年金客戶趨年輕化 3大扣稅產品上月銷售錄倍數增長

AIA稱延期年金客戶趨年輕化 3大扣稅產品上月銷售錄倍數增長
AIA稱延期年金客戶趨年輕化 3大扣稅產品上月銷售錄倍數增長

自願醫保、延期年金及強積金可扣稅自願性供款(TVC)的扣稅措施已於4月生效,可望為各位打工仔每年的「綠色炸彈」減減磅!友邦香港及澳門企業業務策略及財富管理總經理謝佩蘭表示,三項可扣稅產品均於5月錄得以倍數計的銷量增長,普遍較受年輕一族歡迎,市場反應令人鼓舞。

料合資格延期年金吸引年輕客

謝佩蘭會見記者時指,市場對三項產品反應正面。她透露,友邦旗下的合資格延期年金計劃(QDAP)客戶較年輕化,30至54歲客戶佔近8成。她認為,原因是政府對合資格延期年金的要求,包括保費金額下限18萬元、供款期不得少於5年等,令產品對於較年輕者更具吸引力。

至於強積金可扣稅自願性供款,謝佩蘭引述積金局數據指,單是4月全港已新增3,400個可扣稅戶口,而去年全年全港新增的自願性供款戶口僅5,300個,顯示政策有成效;在開立可扣稅強積金戶口的友邦客戶中,亦以30至54歲為主,佔約64%,而55至59歲客戶僅佔15%。她又指,公司大部分的可扣稅自願性供款客戶,其預期一年供款金額均超過3.6萬元,而8成客人均選擇月供模式。

籲市民留意年金及MPF產品差異

問及市民應如何分配延期年金及強積金自願性供款的6萬元扣稅額,謝佩蘭回應指,並無一條通用的金科玉律,消費者應認清兩款產品的分別,包括供款期、可提取時間及入場門檻等,例如TVC的入場費僅300元,而年金每月供款則較高。

三大可扣稅產品同步面世,不僅有助加強市民的保障意識,亦有利保險公司的產品銷情。友邦產品策劃部部門主管馮偉成指,公司每4個購買延期年金的客戶中,就有一名會同時購買自願醫保產品。有見及此,友邦已於6月起推出優惠,客戶購買第一份延期年金可獲5%首年保費回贈,第2份則可享7%回贈,若再加入自願醫保計劃或指定危疾保將可再享額外2%保費回贈,以鼓勵家庭客投保,推出至今對銷情有正面作用。

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