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GUM:逾半強積金保守基金年初至今回報不足0.1%

GUM:逾半強積金保守基金年初至今回報不足0.1%

強積金顧問公司GUM(前稱駿隆)表示,香港銀行體系總結餘於11月8日跌穿1,000億元關口,達970億元,銀行紛紛提升存款利率以滿足資金需要,普遍銀行新資金定期存款利率高見3厘至4厘,反觀同屬保守資產類別的強積金保守基金,超過半數基金年初至今回報不足0.1%。

GUM表示,宏觀於強積金系統中有接近1,000億元屬於強積金保守基金資產,目標回報率與港元儲蓄率相若,故在加息周期的大環境下,廣大強積金成員普遍期望保守基金回報應跟隨定存利率而增加。 但GUM策略及分析師雲天輝解釋,本地銀行定期存款利率是追隨美國聯邦基金利率而逐漸上升,而非在年初一次性上調,因此保守基金年初至今回報也只能按比例受益。

以11月保守基金回報比較,認為 年率化回報為2%至3%屬較合理水平。 他又指,強積金保守基金參考投資目標為訂明儲蓄利率,亦即三家香港發鈔銀行的港幣儲蓄戶口的利率水平的平均數,而非完全定期存款利率,因此兩者不可完全直接比較;同時普遍只有新資金才受惠於高定存利率,唯現今強積金保守基金約1,000億元資產中只有約24億元新資金,因此保守基金資產並不能夠全數享受到新資金定存息率。

(gc/k)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com