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UBS警告瑞士 3年後港財管稱王

UBS警告瑞士 3年後港財管稱王

世界各地正爭奪財富管理中心龍頭地位,香港有望脫穎而出。瑞銀(UBS)行政總裁安思杰(Sergio Ermotti)指出,香港財管行業正以7.6%的複合年增長率擴張,預計2027年規模將超越瑞士,而新加坡以9%的速度增長,或成全球第三大財富管理中心。

勸瑞士勿過度監管毀優勢

百年老牌銀行瑞士信貸去年倒閉後,瑞士政府計劃加強監管金融機構,擬提高資本要求。安思杰日前在瑞士琉森大學演講時警告,若監管機構對瑞信倒閉的反應過度,瑞士作為世界財富管理中心的地位可能被取代。他特別提到,目前香港、新加坡及美國正積極競爭,爭奪離岸財富管理取得巨大進展,威脅瑞士的龍頭地位。

財經事務及庫務局局長許正宇昨在社交媒體撰文稱,留意到安思杰演說的報道,他指本港已推出多項金融政策,覆蓋傳統優勢市場及新興機遇,力求更好結合「有為政府」和「高效市場」,推動市場發展至更高台階,有信心這些努力繼續得到國際認可,讓香港國際金融中心地位不斷鞏固、更趨昇華。

據《2023年波士頓諮詢集團全球財富報告》,瑞士是2022年全球最大財管中心,管理2.4萬億美元資產,香港以2.2萬億美元排第二,料到2027年將超越瑞士,以3.1萬億美元資產成為全球最大財管中心,瑞士則以2.8萬億美元居次席。新加坡續排第三,由2022年的1.5萬億美元,升至2027年的2.3萬億美元。

報告提到,瑞士於2022年及2023年首季面對連串挑戰,一些客戶把資產調回本國,歐盟國家資產轉移到瑞士的速度放緩,亦有富裕人士把資產滙往香港和新加坡等地。分析認為,除了監管收緊外,俄烏開戰後,瑞士參與歐盟對俄羅斯的制裁,凍結俄國總統普京等人的資產,也動搖瑞士的中立國地位,不利財富管理行業。

德勤:香港對家辦具吸引力

德勤中國副主席葉偉文表示,安思杰反對瑞士收緊監管,故以較強硬言詞指瑞士恐被其他地區如香港及新加坡取代,目的是吸引政府注意。他認為,歐洲人對瑞士比較熟悉,很多家族世代均使用瑞士的銀行理財,在地緣上有優勢,毋須太擔心被取代。

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葉偉文續稱,瑞士與香港及新加坡各有不同客戶群,過去20年,亞洲經濟增長跑贏全球,特別是中國,造就亞洲富裕家族崛起,他們對香港及新加坡較熟悉,加上稅率低,令兩地財管業務增長顯著。

值得留意的是,自從「共同滙報標準」(CRS)生效後,金融機構需要把客戶資料滙報給他們的「稅務居住地」,瑞士也不例外,當地一直標榜完全保密的優勢大打折扣。「以往放錢在瑞士,全世界都不會有人知,現時自己政府會知,就索性放在香港。」

香港去年推出一系列家辦政策亦有助吸引財富,葉偉文形容政策非常優惠。德勤估算,本港去年底有逾2700間家辦,較新加坡多近一倍。葉偉文透露,自去年5月稅務寬減條例生效,德勤已有逾50個有意落戶的家辦客戶,當中近八成來自內地;一成來自東南亞,包括泰國、馬來西亞及菲律賓,主要是當地華人;剩下約一成來自中東、歐洲及非洲等。

除了家辦外,葉偉文觀察到,近期外部資產管理人(EAM)平台亦有增加。這些平台代表客戶「多家族辦公室」形式向私銀投資,客戶不會鎖死在一間私銀,靈活度高,可更獨立提供財富管理解決方案,日漸受歡迎。

證監會數據顯示,近年本港整體資產及財富管理規模(AUM)普遍上升,2022年底稍見回落,按年跌14%至30.54萬億元,但仍有880億元淨資金流入。