二次元富豪的理財哲學
近期華人富豪榜及全球百大富豪榜先後出爐,不過佔據頭幾名位置又是那堆名字,今次不如轉一轉口味,看看虛擬世界富豪榜及上榜富豪的理財哲學。
小富由儉的威力
福布斯由2006年開始,每年評估歐美流行小說、動漫人物的身家,列出15位虛擬世界最有錢的富豪。根據2013年公布的結果,出奇地我們最熟悉的超級英雄富豪Iron Man及Batman,竟然只能穩守第4及第6位,位居榜首反而是Scrooge McDuck,即是Mickey Mouse好友Donald Duck的舅父。
Scrooge McDuck能夠穩奪冠軍的關鍵,在於他家中設有一個特大金庫,金庫內藏有可以用作滑浪的金幣山。金融海嘯後金價展開長達數年升浪,令Scrooge McDuck身家水漲船高,加上其他礦產投資,福布斯估計他身家高達654億美元,足以佔據2015年福布斯全球富豪榜第四名,排名僅次於股神畢菲特。這名虛擬世界首富童年時是一名擦鞋童,發達主要靠慳、勤力及具有冒險精神。Scrooge McDuck發達後仍保留當初賺到的第一個硬幣,提醒自己一分一毫得來不易。慳幾乎是所有超級富豪的共通點,原因很簡單,不懂得慳,即使你賺錢能力有多強,亦難以積蓄第一筆資本。
單計慳,名列第二位,在《哈比人》三部曲中出場的火龍Smaug可能更勝Scrooge McDuck。這條火龍霸佔了矮人的寶藏,卻長年在寶藏埋中睡懶覺,多年來未曾動用一分一毫,確實慳得厲害。據福布斯估計,火龍Smaug身家高達541億美元,可以穩佔福布斯全球富豪榜第六名。
如果從現代投資學角度看,Scrooge McDuck及火龍Smaug沒有甚麼投資策略可言,他們只是穩守自己的財富,不過勝在「pool」夠大,採取最保守的投資方式,不論升市跌市仍可以在富豪榜穩佔一席位。
投資必須看風向
力壓Iron Man搶佔第三名,是來自《Twlight》系列的Carlisle Cullen,他在故事中是一名醫生,憑著僵屍長生不死及懂得讀心術優勢,他很快已累積可觀財富,後來他得力於其中一名僵屍女兒擁有的預知未來能力,更可以早著先機投資IBM及Apple等I.T.巨企。雖然他在投資上擁有多項先天優勢,但假如他不懂得順著風向調整投資組合,投資上亦可能會慘敗。例如他在殖民地時期押重注東印度公司,如果他繼續盲目死守這筆投資,他的身家便會隨殖民地時代結束而化為烏有。
Iron Man身家力壓Batman,亦是得力於懂得捕捉投資風向。Iron Man旗艦物業位於頂尖國際都會紐約,而他主力投資在高科技及軍事工業上,今時今日高科技是全球經濟的重要引擎,軍事工業則是過百億規模的超級生意。強如香港首富,近年亦透過名下基金積極投資多項創新科技企業。由此可見,即使你是長線投資者,仍需要留意市場風向並作出相應部署,例如調撥部分儲蓄投資醫藥基金,從而維持投資組合的增長動力。
投資公用股的風險
虛擬富豪榜還有一位值得研究的人物,便是《The Simpsons》系列的核電廠老闆Montgomery Burns。原來他在2006年曾佔據虛擬富豪榜第二位,但到2013年排名已下跌至第10名,身家由168億美元大幅縮水至15億美元。原因不難理解,自從福島核電廠事故後,先進國家均積極檢討核能發電政策,並發掘可以替代的方案,單靠核電業務發達的Montgomery Burns身家自然受到衝擊,而他近期積極發展頁岩氣業務,又受到政府議員的阻撓,相信未來他要收復財富失地仍需面對不少挑戰。
從Montgomery Burns身家大縮水的遭遇,提醒我們看似最穩陣的公用股,股價亦會受到環保、政府政策及能源價格等不同因素影響,以本地兩大電力股為例,雖然政府擱置開放電力市場政策,但部署修訂利潤管制協議,一旦落實便可能影響兩大電力股營收,押重注在本地電力股的長線投資者,不妨考慮調撥部分資金到本地煤氣股及高息內銀股,以分散投資風險。