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嘉信理財:本港月入2-8萬的新晉富裕階層投資逐轉向基金及房地產

嘉信理財調查顯示,隨著2021年全球經濟復甦,香港月收入介乎2萬至8萬元的新晉富裕階層的財富健康指數為59.13分,創三年來新高。與去年相比,該受訪者對個人財務狀況度較上年升5%至15%,個人財務前景方面則上升2.5%至7%。 在風險偏好方面,跟2020年相比,偏好「穩健」的受訪者減少7.1%,「漸進」及「進取」則分別上升2.7%和4.1%。該階層在今年的金融配置組合則以股票(66%)、基金(47%)為主,另有房地產(5.3%)、債券(3.8%)、ETF(16%)、銀行理財產品(15%)等,其中銀行理財產品及股票的投資分別減少了6.2%和0.6%。 嘉信理財香港董事總經理方碩穩說,越來越多投資者由股票及銀行理財產品轉向基金及房地產等領域,反映疫情對個人財務信心的影響降低,香港新晉富裕階層的風險承受能力上升,從穩健轉為漸進及進取,投資活動更加活躍和進取。 但他又指,80%投資者主要投資本港,建議投資者不應仅關注一個市場或一個理財產品,應將分散投資以起到分散風險作用。 但在理財意識方面,有78%受訪者認為理財計劃並不重要,主要原因包括理財計劃跟不上變化、資金較少、無法嚴格按照計劃去管理財富、認為理財計劃沒甚麼大作用等。

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