雅虎香港財經 新加坡最大洗錢案折射內控弊端 涉事中國籍銀行家曾是業內搶手人才
【彭博】— 王啟明（Wang Qiming，音譯）大學畢業不到兩年就在花旗銀行新加坡公司做的風生水起，從富人客戶那里拉來數以百萬計的存款。
在瑞士寶盛新加坡公司，劉凱（Liu Kai，音譯）的事業也在蒸蒸日上。這位年輕的執行董事令那些同樣試圖從中國富人客戶那兒贏得更多業務的競爭對手羡慕不已，2022年他被另一家銀行挖走。
這兩位前客戶經理上周四因涉嫌幫助幾位出生於中國的客戶轉移非法資金而受到刑事指控，這也是新加坡有史以來最大一宗洗錢案。指控引發了人們對世界上一些知名銀行如何審查客戶及篩選員工的質疑。
過去幾年，全球金融機構的財富管理和私人銀行部門為吸引中國內地的高淨值客戶展開了激烈競爭。花旗、瑞銀、渣打和星展在新加坡和香港成立了幾支由講普通話的私人銀行家、客戶關係經理組成的團隊。對於那些能從中國客戶那里拉來存款和業務的員工，銀行給予豐厚獎勵。銀行高管們公開表達了發展中國富人客戶業務的雄心。
財富管理業務的銀行家為個人客戶提供存款和資金轉賬服務，同時給予投資方面的建議。在這個領域，各銀行對中國人才的爭奪也很激烈。
可疑交易
這個新加坡史上最大洗錢醜聞第一次被曝光是在2023年8月，當時警方逮捕了10名出生在中國的人，他們在某些情況下持有土耳其、柬埔寨和塞浦路斯等國家的護照。當局還扣押了現金、豪車、手表、手袋、珠寶、房地產和其他資產。這10個人都來自中國福建，後來他們因對網絡賭博和其他犯罪活動的非法所得實施洗錢而被判處13至17個月監禁。
根據彭博匯編的法庭記錄，這些犯罪分子及其關係密切的同伙以及他們控制的公司在十幾家金融機構持有逾3.7億新元資金。
王啟明和劉凱都是中國公民。根據學校的記錄，現年26歲的王啟明2019年12月畢業於墨爾本大學，獲得商業學士學位，2020年在南洋理工大學獲得金融技術專業理學碩士學位。
王啟明加入花旗財富管理部門Citigold Private Client，為資金不低於150萬新元的客戶提供服務。 根據彭博新聞社看到的一份護照文件，王啟明也來自福建省。
王啟明涉嫌與被定罪的10人中的蘇寶林（Su Baolin，音譯）和Vang Shuiming共謀作案。指控書稱，王啟明在2020年底持有481,678新元現金，這些錢來自於蘇寶林的不義之財，兩人還「合謀」偽造文件欺騙銀行。根據警方記錄，Vang的妻子在花旗銀行開設有賬戶。
訴狀稱，2021年期間，王啟明幫助偽造了印尼公司的文件和其他文檔以掩蓋花旗銀行賬戶的存款來源。指控稱這些個人存款的數字遵循著相似的排列模式，比如999,980新元、299,980新元和1,999,980新元。
在花旗內部，一些同事對王啟明的表現感到驚訝。根據知情人士透露，花旗向新加坡白領犯罪部門提交了有關他的可疑交易報告。由於信息未公開，知情人士要求匿名。
一個指控書稱，2021年11月，王啟明在機場向新加坡移民官員撒謊說他丟失了護照，而實際上護照已交給警方。這表明當局當時正在調查他。還有一個指控稱，王啟明在2021年10月從手機上刪除了WhatsApp。
王啟明於2022年4月離開花旗，一年多後洗錢醜聞曝光。花旗發言人證實王啟明離職的消息，並表示該行不對法院審理的事項發表評論。王啟明面臨10項指控，最高刑罰包括罰款和監禁。
年輕有為
劉凱又名Kelvin Liu，2019年入職寶盛銀行時29歲，之前供職於瑞信。據一位不願透露姓名的知情人士透露，劉凱被任命為執行董事，幫助寶盛創造了數百萬美元收入。
這位知情人士說，劉凱英語很好，以他的年齡，薪水相當不錯。指控書稱他還獲得了新加坡永久居留權。
新加坡當局稱，2020年11月，劉凱幫助林寶英（Lin Baoying，音譯）使用偽造的中國稅務文件在瑞士寶盛銀行開設賬戶，且林寶英也知道該文件是偽造的。
據另一位不願具名的知情人士透露，劉凱通過獵頭公司跳槽去了高盛新加坡子公司。他於2022年6月離開寶盛。新加坡金管局的記錄顯示，他在高盛工作了大約兩年後離職。
寶盛表示，正全力配合有關部門的調查，在調查結束前拒絕就他的工作情況置評。高盛表示，該行不是劉凱被控案件的當事方。
王啟明和劉凱目前均已被保釋，定於下個月再次出庭。他們的律師暫未回答有關他們過去工作經歷的問題。
新加坡國立大學商學院教授麥潤田表示，我們還必須質疑銀行在做出雇用決定時是否進行了盡職調查，而且偽造文件顯然很容易，涉案人員用它來建立和延續銀行關係，銀行的檢查和控制明顯存在問題。
新加坡監管機構承諾嚴厲打擊違法的金融行業代表和機構。 彭博此前報導稱，新加坡金管局一直在對多家銀行進行調查，與犯罪分子往來最多的銀行可能面臨罰款和其他懲罰性措施。
原文標題Bankers Charged by Singapore Were Stars of Race for China’s Rich
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