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中國銀行業困境預言家再發警告 這次的風險口是信託公司

【彭博】-- 四年前預測中國地方性銀行將陷入困境的分析師,如今對中國規模達2.9萬億美元的信託行業發出類似警告。

「許多信託公司深陷困境,資本償付能力可能面臨風險,」這位曾在橋水和瑞銀供職的分析師Jason Bedford表示。

Bedford曾因預警中國小型銀行將會面臨資金缺口而名聲大噪,為此梳理過近250份財務報表。現在,他將這套做法搬到中國信託公司。根據Bedford計算,在發布2022年財務報表的55家信託公司中,有14家報告的不良資產和關注類資產占總資產的三分之一以上,13家沒有發布報告的公司有許多也可能陷入困境。信託公司是中國影子銀行業的一個角落,可提供數倍於銀行存款的回報。

負責監管信託公司的中國國家金融監督管理總局未回覆尋求評論的請求。

對出險房企有大量信貸敞口的信託公司,已經出現裂痕。今年早前中融國際信託旗下產品出現兌付逾期,而新華信託今年5月正式宣布破產,成為2001年信託法頒布以來第一家破產的信託公司。

信託公司通常從較為富裕的個人投資者和公司吸收存款,用於股票、債券和其他資產的投資,包括向無法通過傳統銀行獲得貸款的公司提供貸款。根據彭博經濟研究,與銀行相比監管較松的信託,占中國貸款總額的將近10%。

推薦閱讀:信託產品兌付逾期 市場擔心風險在中國影子銀行業蔓延開來:QuickTake

Bedford表示,雖然中融沒有表現出典型的壓力指標,去年不良資產僅占總資產的3.7%,但其問題似乎源於中植企業集團,其在籌集融資方面可能發揮的作用可能會蔓延到其他產品。

中國已對「中植系」所屬財富公司立案偵查,此前該公司透露陷入嚴重的財務困境,告訴投資者該公司「嚴重資不抵債」,缺口達364億美元。

原文標題Analyst Who Called Chinese Bank Turmoil Says Trusts Are Next

--聯合報導 Dingmin Zhang.

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