《大行報告》瑞信:工行(01398.HK)季績大致符預期 評級「跑贏大市」
瑞信發表報告指,工商銀行(01398.HK)第三季純利同比增5.6%至790億元人民幣(下同),首三季純利按年增長5.1%至2,400億元,大致符預期;第三季撥備前盈利仍穩健增長,主要受惠強勁淨利息收入支持,淨利息收益率擴闊及貸款增長加快。
該行指,工行貸款撥備同比增長18%,以年化信貸成本約98點子計算,稍高於瑞信原先預期,不良貸款及撥備覆蓋率則保持穩定。瑞信降工行2018至2020年每股盈利預期介乎1%至4%,以反映信貸成本增加,及未來兩年淨息差料稍低,維持目標價8.5港元及「跑贏大市」評級。(vi/da)~
阿思達克財經新聞
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