年輕一代在乎「可持續」 成就投資優勢

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千禧一代隨着年齡及收入增加,將成為具影響力的消費群。他們在乎的議題,亦將會主導未來經濟及投資市場的發展,而其中一項是「可持續投資」。

消費模式「理念先決」

不少人以為年輕人的消費行為是「時尚先決」,但調查顯示,千禧世代在乎的議題已改變他們的消費模式。英國有調查指出,當地31%年輕一代(18至24歲)「極為」或「非常」擔心氣候變化¹。關注氣候變化促使千禧一代在消費上作出改變,而且更可能形成生活態度及潮流。舉例來說,「速食時裝」於過去數十年改變時裝行業生態,但對環境卻帶來廣為人知的負面影響。調查就顯示,全球有66%千禧一代願意為「可持續發展」品牌花費更多消費成本²。

除了消費模式轉向「理念先決」,高資產淨值的千禧一代亦開始在投資上緊扣其關心的議題。有調查指出,87%高資產的千禧一代在投資時會考慮企業的環境(Environment)、社會(Social)及公司管治(Governance)三項ESG因素紀錄,而90%受訪千禧一代希望個人的投資可切合自己的理念及價值觀³。值得留意是,滙豐投資管理早前的調查亦發現,近半(46%)香港、中國內地、新加坡及英國的富裕及高淨值投資者認為在未來三至五年,他們的投資組合將全部由可持續投資組成*。

可持續投資締造「雙贏回報」

可持續投資吸引千禧一代及其他不同年齡的高淨值人士支持,關鍵原因是可持續投資具備締造「雙贏回報」的優勢。傳統上,改善社會的直接途徑是「做善事」,例如透過慈善捐款或公益活動,提供資源改善社會問題。這些行動通常只求社會效益,而不着重金錢回報。

另一方面,「可持續投資」是在投資中加入環境、社會及公司管治的考慮因素,以發掘符合可持續投資理念的增長機遇,同時管理相關風險,並間接增進社會效益。相對於單純「做善事」,可持續投資可以改善環境及社會等大家關注的問題之餘,同時具有更高的商業價值及投資回報,這對「理念先決」的投資者而言是「雙贏回報」。

當「理念先決」的消費及可持續投資成為主流,消費者及投資者加起來的影響力將足以推動企業作出轉變,並衍生更多投資機遇。但要成功以可持續的方式進行投資,目前較可靠的途徑是借助環境、社會及管治(ESG)專業投資團隊的力量。

追上國際市場潮流

事實上,可持續投資在歐美市場已推行已久,因此投資界早已經在制定投資策略時建立了一套能夠全方位融入ESG考慮的框架。以滙豐投資管理為例,基金投資團隊會在投資過程中融入ESG研究分析,連同財務數據及其他資料,作出行業加權的ESG評級,從而為投資組合中不同的企業打分,藉此篩選出符合可持續理念的投資目標。此外,透過積極的股東參與行動(例如會面、實地視察、信件、電話及出席股東大會),基金經理亦會以機構投資者的身份,向企業表達對環境、社會及管治的關注,提出改進事項的建議,同時在股東大會透過投票來保護投資者利益及鼓勵企業在管治中遵守國際及當地最佳實務標準。

在ESG範疇中,國際性的合作和機構組織參與非常重要。因此,滙豐投資管理亦簽署並支持了多項涉及氣候變化政策及行業措施,包括按年量度以及披露客戶投資組合碳足跡的《蒙特利爾碳承諾》、聯合國負責任投資原則(PRI)、「一個地球主權財富基金框架(One Planet Sovereign Wealth Fund Framework)等。為了連同環球投資者聯合應對系統性的公司及監管問題,滙豐投資管理亦是國際企業管治網絡(ICGN)、環球機構管治網絡及亞洲企業管治協會(ACGA)、英國可持續投資及金融協會(UKSIF)及法國可持續投資論壇(FIR)等管治網絡及可持續投資與金融組織成員。

千禧一代「理念先決」,重視環保及社會責任議題,這跟可持續投資的哲學非常吻合。隨着ESG及可持續投資成為全球主流投資趨勢,市面上亦有更多相應的投資渠道可供選擇,將可為千禧一代及不同年齡的高淨值投資者造就更多可持續及長線的「雙贏回報」機會。

如欲了解更多,可瀏覽滙豐投資管理ESG投資學堂

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¹資料來源:2018年英國社會態度調查

²資料來源:麥肯錫2018年調查

³資料來源:MSCI:Swipe to invest: the story behind millennials and ESG investing

*資料來源:滙豐投資管理的可持續投資調查

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