恒生(00011)調查：逾7成夾心世代人士憂慮未來財務需要

<匯港通訊> 恒生銀行(00011)早前進行了「夾心世代理財規劃及配置調查」，以小組訪談及問卷形式訪問了超過300位年齡介乎25至64歲的香港夾心世代人士。綜觀調查結果，夾心世代家庭平均由1至2名成員供養3.8位家人，受訪者的幸福感平均達67.5分的中上水平，當中家庭為其幸福感的主要來源。

每個夾心世代家庭在不同人生階段均會面對不同的期望。在短期方面，健康問題衍生的醫療費用為主要焦點所在。隨著父母年紀漸長，有43%受訪者最擔心父母和長輩健康及醫療開支，31%則憂慮自己或家人生病。此外，由於子女尚在求學階段，30%受訪者關心子女的教育升學問題。

長遠方面，逾70%受訪者對未來的財務需要有所憂慮，45%受訪者在意退休後能否維持現有的生活水平，33%關注自己或伴侶身體狀況走下坡，至於子女未來的生活亦成為遠慮的原因。

為了兼顧家人的需要，77%受訪夾心世代人士會以家庭為優先，減低個人消費或支出，如減少購買奢侈品或旅遊次數(87%)，以維持家人未來的生活質素。逾半受訪者認為要未雨綢繆及盡快達至財務自由，對釋放壓力及增添幸福感尤為重要。

調查結果另顯示，過半受訪者目前仍未儲蓄足夠的退休目標金額。為達至儲蓄目標，最多受訪者(51%)選擇減少非必要開支，其次是投資於股票市場(43%)。大部分受訪者依賴銀行提供的理財服務，以協助比較不同理財產品並選擇適切的方案，同時進行財富傳承規劃，調查結果指出一般市民希望能夠傳承450萬資產給予下一代。

該行推出全新「愛與承」人壽保險計劃，旨在協助客戶達至守富及傳承的理財目標。「愛與承」是一項結合資產積累、財富傳承及終身保障的人壽保險計劃，預計總年度回報率高達7%，助客戶累積財富及鎖定回報，為照顧父母或子女的財務需要及早作好準備。同時提供完善的財富傳承選項，可無限次更改受保人，並提供後續保單持有人及後續受保人選項，助客戶安排無縫跨代財富傳承，減少後顧之憂。 (LF)