廣告
香港股市 將收市,收市時間:3 小時 5 分鐘
  • 恒指

    16,528.01
    +24.91 (+0.15%)
     
  • 國指

    5,672.50
    +29.72 (+0.53%)
     
  • 上證綜指

    2,965.48
    +14.52 (+0.49%)
     
  • 滬深300

    3,466.67
    +9.80 (+0.28%)
     
  • 美元

    7.8218
    +0.0012 (+0.02%)
     
  • 人民幣

    0.9191
    +0.0004 (+0.04%)
     
  • 道指

    38,612.24
    +48.44 (+0.13%)
     
  • 標普 500

    4,981.80
    +6.29 (+0.13%)
     
  • 納指

    15,580.87
    -49.91 (-0.32%)
     
  • 日圓

    0.0518
    +0.0000 (+0.06%)
     
  • 歐元

    8.4717
    +0.0112 (+0.13%)
     
  • 英鎊

    9.8850
    +0.0040 (+0.04%)
     
  • 紐約期油

    78.10
    +0.19 (+0.24%)
     
  • 金價

    2,038.30
    +4.00 (+0.20%)
     
  • Bitcoin

    51,467.56
    -565.40 (-1.09%)
     
  • CMC Crypto 200

    885.54
    0.00 (0.00%)
     

比特幣熱炒 慎防詐騙

虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。
虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。

疫情下網絡詐騙個案飆升,成為政府整頓主因。不過我們從來都計算不到這些非法集團每年「營業額」是多少、「資本開支」有多少、聘用員工有幾人,這類「暗黑經濟指標」恐怕只有當事人才知道。虛擬貨幣對不少人來說雖是「新事物」,但比特幣(Bitcoin)面世至今已逾10年。市場上買賣虛擬貨幣的投資者,亦漸漸「變成尋常百姓家」。當初虛擬貨幣以「去中心化」作為創立時的核心概念,雖得到不少人認同,但亦衍生不少問題,如難追蹤交易雙方身份等,成為不少犯罪分子詐騙手段。

內地最新公布,2020年全年,共破獲32.2萬宗電訊網絡詐騙案件,封鎖160萬個涉嫌欺詐網址,阻止870萬名群眾免於被騙,累計挽回損失1,876億元(人民幣‧下同)。挽回損失都已接近2,000億元,意味被騙走的銀碼恐怕更大。

中國查處7500宗金融騙案

金融詐騙被稱為「詐騙中的王牌」,中國去年共查處逾7,500宗金融詐騙案件,按年增長27%,虛擬貨幣領域的詐騙更佔一席位。傳統上以炒外匯、炒黃金為噱頭的投資詐騙,正演變為「區塊鏈騙局」,借助區塊鏈近期成為熱潮,進行詐騙活動。

從各類型金融詐騙造成的人均損失來看,虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。據區塊鏈研究公司CipherTrace數據,2020年全球虛擬貨幣盜竊、黑客活動和欺詐涉及總額達19億美元,雖較2019年的45億美元回落57%,但數字仍是有史以來第二高。其中又以欺詐和盜用所涉及的金額佔比較大,黑客及盜竊這種牽涉到較高技術的騙財手法,賺到的不法之財反而較少。

傳銷形式常見 誘投資挖礦

虛擬貨幣具特有的產業鏈,詐騙集團亦隨之形成「一條龍」詐騙產業。虛擬貨幣最常以「傳銷」模式發展成騙案,靠虛擬貨幣驚人的漲勢吸引受害者,通過發展下線的方式來擴大市場,涉案者眾多,受害者就更多。傳銷人員又會以投資「挖礦」的形式,聲稱「交錢可以投資挖礦機」,誘騙受害人投資。

當中,2020年與犯罪相關的比特幣交易金額超過35億美元(逾273億港元)。該金額包括受黑市交易、勒索軟件、黑客和釣魚網站等的不法所得。這些比特幣中的大多數由犯罪分子通過洗黑錢方式,再回流到合法的虛擬貨幣交易平台,在交易所可以將其轉換為法定貨幣並轉入銀行。

虛擬貨幣除了本身具備波動大的特性之外,還有首次代幣發行(ICO)詐騙、龐氏騙局(層壓式推銷)和虛假交易等風險,所以投資前要摸清底細。