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比特幣熱炒 慎防詐騙

虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。
虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。

疫情下網絡詐騙個案飆升,成為政府整頓主因。不過我們從來都計算不到這些非法集團每年「營業額」是多少、「資本開支」有多少、聘用員工有幾人,這類「暗黑經濟指標」恐怕只有當事人才知道。虛擬貨幣對不少人來說雖是「新事物」,但比特幣(Bitcoin)面世至今已逾10年。市場上買賣虛擬貨幣的投資者,亦漸漸「變成尋常百姓家」。當初虛擬貨幣以「去中心化」作為創立時的核心概念,雖得到不少人認同,但亦衍生不少問題,如難追蹤交易雙方身份等,成為不少犯罪分子詐騙手段。

內地最新公布,2020年全年,共破獲32.2萬宗電訊網絡詐騙案件,封鎖160萬個涉嫌欺詐網址,阻止870萬名群眾免於被騙,累計挽回損失1,876億元(人民幣‧下同)。挽回損失都已接近2,000億元,意味被騙走的銀碼恐怕更大。

中國查處7500宗金融騙案

金融詐騙被稱為「詐騙中的王牌」,中國去年共查處逾7,500宗金融詐騙案件,按年增長27%,虛擬貨幣領域的詐騙更佔一席位。傳統上以炒外匯、炒黃金為噱頭的投資詐騙,正演變為「區塊鏈騙局」,借助區塊鏈近期成為熱潮,進行詐騙活動。

從各類型金融詐騙造成的人均損失來看,虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。據區塊鏈研究公司CipherTrace數據,2020年全球虛擬貨幣盜竊、黑客活動和欺詐涉及總額達19億美元,雖較2019年的45億美元回落57%,但數字仍是有史以來第二高。其中又以欺詐和盜用所涉及的金額佔比較大,黑客及盜竊這種牽涉到較高技術的騙財手法,賺到的不法之財反而較少。

傳銷形式常見 誘投資挖礦

虛擬貨幣具特有的產業鏈,詐騙集團亦隨之形成「一條龍」詐騙產業。虛擬貨幣最常以「傳銷」模式發展成騙案,靠虛擬貨幣驚人的漲勢吸引受害者,通過發展下線的方式來擴大市場,涉案者眾多,受害者就更多。傳銷人員又會以投資「挖礦」的形式,聲稱「交錢可以投資挖礦機」,誘騙受害人投資。

當中,2020年與犯罪相關的比特幣交易金額超過35億美元(逾273億港元)。該金額包括受黑市交易、勒索軟件、黑客和釣魚網站等的不法所得。這些比特幣中的大多數由犯罪分子通過洗黑錢方式,再回流到合法的虛擬貨幣交易平台,在交易所可以將其轉換為法定貨幣並轉入銀行。

虛擬貨幣除了本身具備波動大的特性之外,還有首次代幣發行(ICO)詐騙、龐氏騙局(層壓式推銷)和虛假交易等風險,所以投資前要摸清底細。