比特幣熱炒 慎防詐騙

虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。

疫情下網絡詐騙個案飆升，成為政府整頓主因。不過我們從來都計算不到這些非法集團每年「營業額」是多少、「資本開支」有多少、聘用員工有幾人，這類「暗黑經濟指標」恐怕只有當事人才知道。虛擬貨幣對不少人來說雖是「新事物」，但比特幣（Bitcoin）面世至今已逾10年。市場上買賣虛擬貨幣的投資者，亦漸漸「變成尋常百姓家」。當初虛擬貨幣以「去中心化」作為創立時的核心概念，雖得到不少人認同，但亦衍生不少問題，如難追蹤交易雙方身份等，成為不少犯罪分子詐騙手段。

內地最新公布，2020年全年，共破獲32.2萬宗電訊網絡詐騙案件，封鎖160萬個涉嫌欺詐網址，阻止870萬名群眾免於被騙，累計挽回損失1,876億元（人民幣‧下同）。挽回損失都已接近2,000億元，意味被騙走的銀碼恐怕更大。

中國查處7500宗金融騙案

金融詐騙被稱為「詐騙中的王牌」，中國去年共查處逾7,500宗金融詐騙案件，按年增長27%，虛擬貨幣領域的詐騙更佔一席位。傳統上以炒外匯、炒黃金為噱頭的投資詐騙，正演變為「區塊鏈騙局」，借助區塊鏈近期成為熱潮，進行詐騙活動。

從各類型金融詐騙造成的人均損失來看，虛擬貨幣詐騙導致的人均損失最高。據區塊鏈研究公司CipherTrace數據，2020年全球虛擬貨幣盜竊、黑客活動和欺詐涉及總額達19億美元，雖較2019年的45億美元回落57%，但數字仍是有史以來第二高。其中又以欺詐和盜用所涉及的金額佔比較大，黑客及盜竊這種牽涉到較高技術的騙財手法，賺到的不法之財反而較少。

傳銷形式常見 誘投資挖礦

虛擬貨幣具特有的產業鏈，詐騙集團亦隨之形成「一條龍」詐騙產業。虛擬貨幣最常以「傳銷」模式發展成騙案，靠虛擬貨幣驚人的漲勢吸引受害者，通過發展下線的方式來擴大市場，涉案者眾多，受害者就更多。傳銷人員又會以投資「挖礦」的形式，聲稱「交錢可以投資挖礦機」，誘騙受害人投資。

當中，2020年與犯罪相關的比特幣交易金額超過35億美元（逾273億港元）。該金額包括受黑市交易、勒索軟件、黑客和釣魚網站等的不法所得。這些比特幣中的大多數由犯罪分子通過洗黑錢方式，再回流到合法的虛擬貨幣交易平台，在交易所可以將其轉換為法定貨幣並轉入銀行。

虛擬貨幣除了本身具備波動大的特性之外，還有首次代幣發行（ICO）詐騙、龐氏騙局（層壓式推銷）和虛假交易等風險，所以投資前要摸清底細。