積金局譴責滙豐及罰款2400萬元 葉士奇喪失中介資格18個月

積金局譴責強積金主事中介人滙豐違反監管規定，罰款2400萬元；同時譴責滙豐前退休金主管葉士奇，命令他由即日起的18個月期間喪失主事中介人負責人員資格。今次是滙豐首次被積金局紀律處分。 積金局表示，滙豐在2020年4月至2021年2月推行一個轉介項目，招募沒有註冊中介人資格的人力資格機構或招聘公司作為介紹人，向滙豐推薦潛在的強積金企業客戶。如獲推薦的客戶、介紹人自己或附屬公司，參與滙豐的計劃、向滙豐的計劃作強積金供款或將強積金轉移至滙豐的計劃，該介紹人可從滙豐獲得轉介費。 積金局說，項目推行期間，滙豐與5名介紹人簽署協議，並成功從3名介紹人獲得6宗企業客戶轉介，所有協議均於2022年6月終止。 金管局經積金局轉介進行調查，經評估調查結果，積金局認為滙豐相關項目沒有遵守《強積金條例》及《註冊中介人操守要求指引》的操守要求，沒有充分考慮到禁止提供優待的規定，也沒有制定嚴謹架構和充足的管控措施，並允許未經註冊人士進行受規管活動。 積金局又指，葉士奇負責監督批核和執行涉事項目，但沒有識別不遵從相關操守要求的風險，認為滙豐的缺失可歸因於他的疏忽所致。 積金局強調，今次決定已考慮所有情況，包括滙豐違規的性質、嚴重性和影響；涉及強積金資產管理規模總額超過2.4億元，牽涉超過2400名強積金計劃成員；需要向業界傳遞具強烈阻嚇力的訊息，表明不容許有關違規行為；滙豐亦根據當局要求，委任一間外部獨立審核公司，評估內部管控措施成效，防止同類事件再次發生。 滙豐發言人表示，接受有關紀律行動的結果。在發現採用中介人推薦營銷的問題後，全力配合積金局調查，馬上糾正有關安排，實施優化的監察措施，並非常重視遵守適用法規的責任，樂見問題得以解決。