阮國恒促銀行制定人才規劃 金管更新監管手冊 倡評估AI影響

近年人工智能（AI）發展急速，金融管理局副總裁阮國恒在《匯思》表示，面對勢不可擋的AI時代，銀行業界對相關專業人才的需求大增，亦產生會否取代人類工作的疑問，業界必須及早部署，做好人力資源管理規劃。金管局已更新與人才發展相關的監管政策手冊，要求銀行有清晰的人才規劃，因應未來需求，制定策略填補人才缺口；要求銀行針對金融科技發展和客戶需求轉變，評估對不同崗位工作的影響，制定中長期培訓計劃，協助相關員工學習新知識和技能。

阮國恒提到，自從ChatGPT問世後，最近與銀行業界會面時，經常討論的話題是如何把生成式AI技術應用於銀行的服務和運作之中。AI的興起正逐步改變一些傳統工種的工作模式，也催生了一批全新概念的工作職位，如AI工程師、數據工程師等。生成式AI不只取代重複性的工作，它對行業的人力資源管理，甚至整體勞動力市場的潛在影響很可能會更深、更廣。

再培訓員工助轉型

經過業界諮詢，金管局已更新一份與人才發展相關的監管政策手冊，主要圍繞人才規劃和培訓。根據手冊，銀行應評估技術進步以及客戶行為變化對不同工作角色的影響，制定長期再培訓策略，以便相關員工學習新技能和知識。再培訓計劃應有可衡量的目標供董事會批核，並宜定期審視，以應對不斷變化的趨勢和風險。

阮國恒指出，已有銀行開展相關工作，受訪的主要銀行透露，約2%的員工於2022年完成培訓後投入新崗位。這些成功案例包括來自分行的前線人員，接受培訓後被調配到財富管理、風險管理、合規等專業範疇。

他預告，金管局在未來數月會與業界一同進行深入的研究，主要聚焦兩方面，包括分析銀行業內不同工種受到AI的影響程度，讓業界有較具體的參考指標，更好地評估未來人力資源配置，以及制定應對策略，協助受影響的員工轉型。

與業界研下個五年技能缺口

此外，亦會研究在全球金融和科技發展的大趨勢下，銀行業未來所需的人才和技能。金管局在2020年與香港銀行公會和香港銀行學會首次聯合發表《2021—2025年未來銀行業人才》研究報告，計劃明年發表第二份研究報告，探討下一個5年（2026年至2030年）的技能缺口，讓業界及早制定和調整人才培訓策略及措施。

香港銀行學會行政總裁梁嘉麗說，學會十分歡迎金管局新發布的監管政策手冊，會進一步詳細了解手冊的內容和細節，並以此為基礎，跟業界在人才規劃和培訓層面上深化合作，全力支持本地銀行業的長遠人才發展。她又稱，引入人工智能應用技術於銀行的服務和運作，有助提高服務效率和質素，迎合不斷轉變的客戶要求，確實是難以逆轉的發展趨勢。然而，要確保銀行業未來的穩步發展，深信人才仍然是關鍵的元素。