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ETF存股族新歡出爐!老字號006208上月大增12,291戶

臺灣證券交易所上周公布 4 月證券商承作定期定額衝高至新台幣 124.57 億元,再寫下歷史新高,13 日進一步公布定期定額投資個股及 ETF 前 20 名名單,從最新公布結果來看,台股高息 ETF 及代表台股前 50 大權值股的相關 ETF,依然是定存族的最愛,投資戶數續攀峰。其中 4 月定期定額 ETF 投資戶數排名出現洗牌,新增戶數由 (006208-TW) 富邦台 50 激增 12,291 戶奪冠。

根據臺灣證券交易所的統計,4 月定期定額 ETF 前三名為 00878 國泰永續高股息 26 萬餘戶、0056 元大高股息 25.68 萬戶及 0050 元大台灣 50 的 23.64 萬戶,4 月各增加 4,553 戶、2,635 戶及 3,758 戶;而投資人偏好的 ETF 不斷改變,過去 0050 一路穩居冠軍,前一、兩年被元大高股息趕上第一名,今年 3 月再由國泰永續高股息奪冠。而 (006208-TW) 富邦台 50 也大增,來到 14.93 萬戶,單月大增 12,291 戶。

近期國人瘋買高股息 ETF,月月配、高配息備受關注。目前台股 ETF 規模已超過新台幣 1.8 兆元,受益人數逾 800 多萬人,其中高股息 ETF 占比最高,規模及受益人數分別超過新台幣 1.2 兆元、580 萬人,顯見國人對於高股息 ETF 之喜愛程度。

然而,除非每月有固定現金流需求,否則長期來看,市值型 ETF 只要是追蹤長期看好的大盤指數,其績效一般而言都會超過高股息 ETF,因此,若想要更快累積財富,市值型 ETF 才是首選。將 ETF 的股息收入用於消費或是儲蓄,以長期財富累積的角度來看,效益不彰,不如將股息收入繼續投資,因為股息再投資的報酬率會往往會高於儲蓄的利率或是消費,持之以恆搭配長期看俏的市值型 ETF,可以讓財富持續累積,爆發力更強!

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以國內的股票型 ETF 來說,最具代表性的市值型 ETF,就是 0050 元大台灣 50 及 (006208-TW) 富邦台 50。0050 和 (006208-TW) 追蹤同樣的「臺灣 50 指數」,不過,0050 和 (006208-TW) 還是有些差異之處,比如成分股比重、價格…… 等,其中,兩者之間又以內扣費用差距最大。

投資 ETF 時,真實的報酬率需要扣除內扣費用來計算,而較高的 ETF 內扣費用確實會影響獲利,投資人可以把「內扣費用高低」納為挑選 ETF 的條件之一。再加上 0050 與 (006208-TW) 追蹤相同指數,假設各持有 1 百萬的資產配置下,0050 的內扣費用一年就足足多 (006208-TW) 一千多元,長期投資成本的差異會更加可觀,因為被內扣的費用越少,實際上投入股市的金額就相對多,也就有更多創造獲利的機會。

尤其在兩檔 ETF 指數追蹤的邏輯類似,原則上,內扣費用較低的 ETF 長期投資之下,可以幫助投資人累積更多財富,很注重內扣費用的投資人,甚至是小資族,就更適合考慮相對便宜的 (006208-TW)。

近 5 年 0050 vs. 006208 內扣費用(%)

資料來源:投信投顧公會
資料來源:投信投顧公會

4 月定期定額最夯 ETF 前十名

資料來源:臺灣證券交易所
資料來源:臺灣證券交易所

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