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美股攻略|大銀行成危機最大贏家

美股攻略|大銀行成危機最大贏家
美股攻略|大銀行成危機最大贏家 (Marco Bello / reuters)

美國銀行業危機重創地區銀行,但華爾街最強的大行基本絲毫無損,相信會成為事件的最大贏家。

下載Yahoo財經APP

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在矽谷銀行(SIVB) 和 Signature Bank(SBNY) 突然倒閉令市場震驚之後,大型銀行「大到不能倒」的形象似乎對避險客戶更具吸引力。

「這是一種自然的發展,大銀行可能自然是受益者。」State Street Global Advisors美國SPDR業務首席投資策略師Michael Arone 在Yahoo財經直播表示:「轉移這些資產(到大銀行)產生安全感。這是否真實,我們拭目以待。但我確實認為,將資金移動和存入大銀行會令人感覺安全。」

地區銀行如第一共和銀行(FRC)、PacWest Bancorp(PACW)面臨存款下跌的挑戰,另一邊廂,摩根大通(JPM)、花旗集團 (C)、富國銀行 (WFC)和美國銀行(BAC)大行的存款卻激增。

銀行股全面下跌,惟大型全國性銀行相對硬淨,而地區銀行則繼續遭受拋售。

在過去一個月,摩根大通股價下跌 6.6%,花旗集團股價下跌 10.9%,富國銀行股價下跌 17.5%,原因是投資者仍對流動性感到不安。

與此同時,第一共和銀行股價暴跌 86.7%,同業Zions Bancorp (ZION)、PacWest 和 Western Alliance (WAL) 因風險蔓延的擔憂分別下跌 35.7%、59.9% 和 51.3%。

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「銀行業十字路口」

大型銀行的青睞在某些方面與 2008至09年的金融危機相呼應,全國最大的 11 家銀行出手,向第一共和銀行注入300 億美元以穩定形勢。回望2008 年,正是摩根大通收購了貝爾斯登和華盛頓互惠銀行,令這家投行成為今天的巨頭。

專家表示,最近的危機可能會再次改變銀行業的格局。

Tassat 總裁Kevin Greene 在接受在Yahoo財經直播時表示:「目前震盪對小型和地區銀行產生了很多疑慮,如果這些銀行消失,那將是一場悲劇。」

Greene 警告說,美國可能會轉向類似於歐洲體系的銀行業模式,後者銀行數量較少(亦有其他差異),又指出該模式「已被證明在生產力、促進經濟增長和創新等方面都不佳。」

他還強調,在美國各地經營、貼近小企業和貸款者的中小銀行是「美國經濟力量」,應該予以保留。

「我們真的處於銀行業的十字路口。」Greene說,並提出了一個問題:「少數銀行的主導地位提升會否成為未來的模式?」

無論如何,大銀行的影響力在矽谷銀行倒閉之前就已經開始了。

Argus Research 金融服務總監 Stephen Biggar 表示,美國 FDIC 承保的商業銀行數量在不到 30 年的時間裡減少了一半以上,從 1990 年代初期的 10,000 家銀行減少到今天的 4,700 家。

「銀行整合是一直的趨勢。」Biggar對Yahoo財經說。「我認為這趨勢會持續下去。小的會變小,大的會變大。有趣的是,你會希望它們越大越安全。」