【零基礎學投資】如何建立好的投資組合?

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如何建立好的投資組合?
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【零基礎學投資】如何建立好的投資組合?
【零基礎學投資】如何建立好的投資組合?

對於Y世代來說,想開始投資但有時會感到無從入手,又或者認為要儲多些錢才開始。事實上,您不需要富有就可以成功進行股票投資,但您需要一些有關如何投資的基本知識。以下就教您建立穩健的投資組合,以及如何挑選適合初哥的優質股票。

想開始投資可看【零基礎學投資】如何在2021年進行首次投資4開始DIY投資的基本技巧

什麼是證券投資?

您進行證券投資是希望資本增值或股息收入,甚至兩者兼得?與您投資正在經營的公司不同,您投資及持有的證券是被動的,這意味著您不參與管理決策。您的投資組合可以包括:

· 個股

· 債券

· 共同基金

· 交易所交易基金(ETF)

· 房地產投資,例如房地產投資信託(REIT)

· 現金等價物,例如存款證(CD)

證券投資和風險承受能力

第一步是確定您可以承受的風險級別。高風險投資有更大的機會獲得高回報,但也有損失的機會。通常,投資股票具有最大的增長潛力,而投資債券則可以增加投資組合的穩定性。

當您在人生的早期階段為退休儲蓄或為其他財務目標投資時,通常首先投資於股票以最大化增長。在以後的生活中,隨著退休的臨近,您可以將更多的資產轉移到債券上,從而不用承受那麼高的風險。

多元化是管理任何個人投資風險的關鍵。這就是共同基金和交易所買賣基金(ETF)非常適合初學者的原因,因為您可以自動投資數百甚至數千家公司。

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如何開始我的投資組合?

至於建立成功的投資組合比您想像的要容易。如果您是新手投資者,請按以下步驟開始。

從身邊事物發掘靈感

對新手投資者的一項投資建議是買入您已經知道並喜歡的公司的股票。你健身嗎?您可能要調查Nike(NYSE:NKE)或安踏體育(SEHK:2020) 。

你喜歡外出吃飯嗎?麥當勞相信大家一定食過,海底撈(SEHK:6862)大家覺得如何?這些公司的股票可能是您的贏家。

您對迪士尼樂園的運營印象深刻嗎?還是您看過多次製作的每部相關電影?可看看迪士尼(NYSE:DIS)的股票。

關鍵是您應該考慮自己生活中會接觸到的,因為那些是您了解的公司。要自信地投資您片面研究過,但並不真正了解的公司實在很難。

另外,您可以注意能夠滿足您個人、家庭或社區需求,並提供出色客戶服務的創新產品,這些都可能是下一家Netflix(NASDAQ:NFLX) 或者騰訊(SEHK:700)。

做足調研

僅僅了解一家公司做什麼還不夠。您想對自己的投資有信心,這意味著需要對公司的財務狀況進行一些調查。

儘管所有公開交易的公司都在網上發佈其財務資訊,但對於不了解損益表,收益報告,年度報告和資產負債表的新手投資者,可能會感到困惑。不過,查看一些季度報告可令您對公司的去向和發展方向有所了解。港股上市公司的公告可在港交所披露易找到。

至於美股可上紐交所或納指網站。在美國證監會可搜尋到相關資訊,是較方便的方法之一。想找個股資訊,在搜尋器入公司名加"IR",就會找到Investor relations頁面,多數有齊財務公告及向證監提交的報告文件。

證券投資實例

以兩隻美股Target(NYSE:TGT )和沃爾瑪(Walmart;NYSE:WMT )為例子。以下是需要考慮的問題:

· 他們的銷售額是否每年增長?一個公司可能會創造數十億美元的收入,但是如果這個數字逐年下降,該公司將失去投資者的信心。

· 公司手頭有自由現金嗎?如果在某些時候出現財務困難,這一點很重要。

· 公司賺錢了嗎?收入可能看起來不錯,但是如果公司無法將收入轉化為盈利,則公司的運營模式可能會令人懷疑。

考慮到這些問題,以下是截至2020年10月底季度的資料:

公司

可比銷售增長(第三季度)

總收入增長(第三季度)

調整後的每股盈利(第三季度)

沃爾瑪

6.1%

5.2%

$2.79

Target

20.7%

21.3%

$1.34

資料來源:沃爾瑪和tARGET季度報告。

我們發現兩家都是穩健公司,他們知道如何進行銷售,增加收入並將其轉化為利潤。根據這些指標,Target在第三季度的表現優於沃爾瑪。

可能還有其他因素可以解釋這些差異,並使沃爾瑪成為更好的選擇,您需要找出您認為最重要的指標作決定,但整體研究及比較的方法一樣。

經過進一步的調研工作,您可能決定投資哪一家或兩家公司一併投資。

然而,請記住,如果您只是選擇少量股票開始,都需要留意投資組合多元化,即是要夠分散,不要只集中於單一股票或行業。

最後建議

請記住,您不應期望投資組合中的每隻股票都能短期內或同一時間獲得豐厚的回報,這是多元化的影響之一。但是,如果您選擇了正確的話,那麼您應該會看到自己擁有足夠分散的組合及長線整體可帶來可觀回報,以抵消因選股失敗而帶來的損失。

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