雅虎香港財經 中美博弈：內銀捲北韓洗錢風波背後猜想
距離G20峰會舉行習特會僅數天，正當全球觀望中美元首能否為化解貿易戰取得共識，美國華盛頓郵報突然爆出今年3月的一宗案件，指有3家內地銀行捲入涉嫌違反北韓制裁令的訴訟，因拒絕按傳票要求協助調查，正遭受美國制裁的風險，更可能被褫奪美元清算資格。報道指，招商銀行(SEHK:3968)、交通銀行(SEHK:3328)和上海浦發銀行的嫌疑最大，雖然3家銀行隨後一致否認遭調查。
三內銀被指涉違北韓制裁
事件源於今年3月審理的案件，指一間香港公司懷疑違反北韓制裁令，一名美國法官下令3家內地銀行交出一批有關該香港公司和北韓企業的交易紀錄，但3家內地銀行沒有應要求提交文件，更被指在調查中拒絕傳票。據美國司法部長或財政部長的要求，事件可能觸發一項制裁規定，最嚴重可以褫奪這些內地銀行的美元清算資格，不能從事美元業務。
雖然法庭文件沒有公開銀行的名稱，但華盛頓郵報翻查美國法院在2017年一宗民事案件，細節與今次情況吻合，指招行、交行和浦發銀行與一家香港公司合作，為受制裁的北韓外貿銀行洗錢超過1億美元。招行、交行和浦發銀行早前回應查詢時，均強調目前沒有受到任何因涉嫌違反制裁令的調查。
浦發行表示，今次事件只是美國法院對客戶進行調查時，要求該行直接提供資料。中國人民銀行也出面力撐，金融時報引述指，目前沒有確實訊息表明中資銀行會受到制裁。中國外交部發言人耿爽強調，中國一貫要求中資金融機構在海外的分支機構，要嚴格遵守當地的監管法律法規，通過雙方的司法協助和監管合作渠道來解決跨境訊息的共享問題。
事實上，外資銀行要從事美元業務，均需要經美國當地銀行開設美元結算賬戶，一旦美國褫奪內銀的美元清算資格，意味被制裁的銀行不可再從事美元相關業務。由於美元業務普遍佔相當大比重，制裁將會嚴重打擊涉事的內地銀行。
美借事件向中方施壓
筆者估計，由於報道未有透露涉及的金額，故難以估計事件的嚴重性，但剛好在G20峰會前發生，有機會影響中美元首會談的的氣氛，為市場氣氛添上負面影響。若涉事銀行在美國有分行，懲罰離不開罰款，例如以往滙豐(SEHK:5)和其他銀行違反規則，同樣要懲款，罰款原則相信是按比例，涉及越多錢便罰得越多。
此外，事件亦反映背後有兩點更值得投資者關注，一是今次事件涉及北韓，而事有湊巧國家主席習近平剛出訪北韓，從時機配合猜測美國有意作出警示，提醒中國勿用北韓作為中美貿易談判籌碼。
二是繼科技領域外，今次直接涉及金融層面，甚至有國內銀行被針對，較上次出言要求了解在美國上市的中國公司後，進一步出手打擊。雖然，事件未獲證實，但需要提防，如G20沒有正面成果，美國對中國施壓將來自更多方面。
More reading
本文所提供的信息僅供一般參考之用，並不構成任何個人化的投資勸誘或建議。Johnny Chan沒持有以上提及的股票。
The Motley Fool Hong Kong Limited(www.fool.hk) 2019
