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《大行報告》大和升建行(00939.HK)目標價至8.15元 重申「跑贏大市」評級

大和發表研究報告,指建行(00939.HK)明年的收入、資產質素及零售銀行表現都轉好,股本回報率可達14-15%,股價淨值比改善,因受惠可續漸轉至網上營運模式,目標價由8元升至8.15元,評級「跑贏大市」。

該行指,從基本面看,預期建行淨息差可於2018年擴張,主要受惠其低流動性成本及資產價格提升;費用收入方面則於明年可走出谷底,相信建行將是行業中資產質素回復的領先者。

該行又指,貸款方面,除按揭外,建行針對個人客戶的貸款及信用卡類貸款,以強化其零售銀行業務,加上公司致力發展網上金融業務,有助加強其零售及金融創新,並有意建立互聯網生態圈,以增加競爭力。

另外,在2018年,實行IFRS 9的新政策下,相信對建的淨資產及資本都有負面影響,但因新目標降準及開放金融市場,以及新的資產管理指引意見,相信可有助內地銀行發展。(ic/a)~


阿思達克財經新聞
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