天知地知你知我知？德意志銀行訓練AI辨識交易員打電話暗語

【彭博】-- 德意志銀行正在測試幾個人工智能(AI)工具，旨在從交易員電話交談的語氣中發現潛在不當行為跡象。

德銀的首席科技、數據、創新官Bernd Leukert表示，作為對AI用途更廣泛探索的一部分，德銀正在研究谷歌雲的機器學習工具。該行拒絕透露這個系統會多快推出。

此外，德銀還在研究大語言模型能夠如何幫助客戶和員工及協助編程。

鑒於政府對金融從業者不當行為的監管整頓，對於銀行來說，如何更有效的監控交易員行為正在變得越來越重要。自從2021年12月以來，金融機構因為在WhatsApp等非工作平台上的違規通訊累計被處罰金超過25億美元。

目前，德意志銀行的監控工具可以對單詞進行分析，但無法感知語調的變化或意在言外的暗示。但新系統應該能夠區分這其中的差別，比如說，交易員在談論一個驚喜派對或其他不可告人目標時，機器可以分辨出「這件事別告訴其他人」這句話在以上兩個情境中的差別。

Leukert說，「如果你有一個工具可以聽懂話並指導你關注語氣，而不是僅僅那些可疑的單詞，應該大幅改善監督效率。公司治理也可能達到不同水平」。

德意志銀行正在使用交易員之間的現有通話錄音來訓練AI，讓其逐步熟悉他們使用的語言和對話範式。該軟件還將把分析師引導到感興趣的領域，人類可以對如何進行下一步做最終判斷。

招聘

德意志銀行創新團隊的工作人員正在努力確保該監控系統合乎法規並避免隱私問題，同時儘量減少誤報。

Leukert說，「至關重要的是確保銀行算法公平，不包含任何隱藏的歧視，確保結果是正確且可解釋的」 。

德意志銀行擁有約16,000名從事技術，數據和創新的員工，其中大約一半是從事代碼開發的工程師。

而且該行還打算進一步招兵買馬。根據諮詢公司Evident的數據，德意志銀行在AI招聘領域居前五大銀行之列，從2月到4月增加了約1,300個AI相關崗位。

然而，一些律師警告使用AI檢測不良行為可能帶來風險。

儘管存在風險和缺陷，但AI在金融行業正在發揮越來越大的作用。

谷歌雲的Zac Maufe表示，其他銀行使用谷歌雲技術，將交易員的簡訊和通話記錄等非結構化數據轉換為更便於搜索的表格形式。

「如果你聽過交易員間的談話或交流，很快就會意識到他們有一套自己的語言，」Maufe在接受採訪時說。「利用新的AI技術，可以大大提高理解這方面語言的能力。」

法國興業銀一位發言人表示，該行使用AI來分析交易員在大約30個渠道的溝通信息，包括手機通話、即時通訊和社交媒體。法興的這個系統也稱CAST，涵蓋16個國家和26種語言。

法興的一位發言人拒絕透露該行使用的是何種AI，以及該工具否可以用來分析說話語氣。

律師事務所Friedman Kaplan Seiler Adelman ＆ Robbins LLP的合夥人Anne Beaumont在紐約表示，這個系統可以像測謊儀一樣工作，能夠在無需證明的情況下幫助識別可疑行為。

她說，「我不能告訴你具體數字，但想想有一個人說‘老兄，干的不錯’(you the man)是什麼情況，你在買三明治時應該不會說這句話，但當別人為你做了件他們不該做的事情時，你會這麼講話」。

原文標題Deutsche Bank Tests Out AI to Detect Rogue Traders’ Phonecalls

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