香港股市 已收市

核心/衛星策略 建構多元化投資及強積金組合

環球金融海嘯發生至今剛過去十年,在這些年,投資者比以往更加認識到分散投資的重要性。過去,部分本地投資者主要集中投資於個別股票,但經歷過市場大幅波動時期,現時不少投資者已意識到不要將所有雞蛋放在同一個籃子,並更廣泛地投資於不同的投資工具及資產類別,例如基金、交易所買賣基金(ETF)、環球股票、債券,甚至商品等,以分散風險。

不過,不少投資者對於如何分配資金仍存有疑問,例如我們時常聽到投資者的問題包括「我想投資一部分資金於香港股票,一部分於環球股票,一部分於環球債券,我應該怎樣做?」

集體投資計劃,例如基金和ETF令投資本地或海外的股票及債券變得更容易,投資者可考慮利用這些投資工具來進行部署。

其中一個可考慮的策略是機構投資者已使用多年的核心/衛星投資方式。核心投資通常是一些恆常、主要的長線投資項目,例如香港投資者常投資於香港股票,也可以是一些環球主要市場,例如美國股市等,機構投資者通常使用較低成本的指數基金或ETF作長線核心投資,爭取獲得與大市相若的回報,因為在主要、較成熟的市場,由於資訊流通,且流動性較高,市場較具效率,主動型基金經理跑贏大市的難度會較高。

衛星投資通常是一些非主要的投資項目,例如新興市場、某一行業、商品等。投資者如看好某一板塊,可加上這些衛星項目,以尋求額外回報。

回到上述例子,投資者希望投資於香港股票、環球股票及債券作為恆常、主要的長線投資,可考慮投資於這些領域的指數基金或ETF構成投資組合的核心部分,如果投資者特別看好某一行業或個別股票的前景,可以在這些核心投資之上加入一些衛星項目,如特定行業基金或某一股票等。

核心/衛星投資策略亦可應用在退休或強積金投資之上。

在投資組合及強積金中加入盈富基金 

盈富基金具備以下優點,可考慮作為投資組合的核心部分:

輕鬆分散投資 盈富基金投資於全部50隻恒生指數成分股,涵蓋多個行業,一項投資即可分散投資於一籃子股票,相比只投資於個別股票,更能減低風險和波動。

成本效益 基金的全年經常性開支為0.09%1,為投資者提供一個具成本效益的渠道投資於香港股票。

潛在派息(盈富基金旨在每年派息兩次,惟派息金額或息率不獲保證)盈富基金旨在每年派息兩次,股息率為3.65%(以2018年12月31日的資產淨值計算)。

如何投資盈富基金? 

  1. 利用證券戶口直接投資
  2. 通過股票月供投資計劃
  3. 通過投資於盈富基金的強積金基金

 

更多詳情,請瀏覽www.trahk.com.hk*或與你的銀行、經紀或強積金供應商聯絡。

 

1 經常性開支是根據截至 2017 年 12 月 31 日的年度費用計算,每年均可能有所變動。經常性開支按其基金資產值中扣除相關費用及開支,並除以該財年基金的平均資產淨值計算。

 

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