積金評級:3月強積金回報約1.51% 每名成員平均收益約3,700元
積金評級公布,強積金在今年第一季回報約2.47%,是強積金有史以來第八個最佳季度開局,而3月份回報約1.51%,佔季內回報超過一半。 首季完結時恰逢積金局財政年度結束。積金評級估算強積金財政年度回報率約為1.93%,是自2020/21財政年度以來錄得首個財政年度正回報。 按港元計算,積金評級估計強積金3月份的投資收益約175億元,即475萬名強積金成員平均收益約3,700元;第一季的投資收益約285億元,相當於每名成員平均收益約6,000元;累計一年的投資收益約232億元,相當於每名成員平於收益約4,800元。 在計入強積金供款後,截至3月底,強積金總資產估算約為1.18萬億港元(3月份增加約215億元,季度增加約417億元,而累計一年增加約733億元)。強積金成員平均賬戶結餘約24.87萬元(3月份增加約4,500元,季度增加約8,800元,而累計一年增加約1.24萬元),為2022年1月以來的最高水平。 日本股票基金第一季和累計1年表現最佳,季度回報率約12.3%,一年回報率約30.48%。美國股票基金是2023年強積金最大淨流入份額的資產類別,在第一季和累計1年的表現排名第二(分別約為9.82%及28.39%)。中港股票基金是第一季度及累計1年表現最差的資產類別,季度虧損為約2.4%,而累計1年虧損約 18.01%。 香港專業獨立強積金研究、觀點及教育機構積金評級主席叢川普認為,首季強積金投資收益約285億元,相當於每名強積金成員投資收益約6,000元,平均賬戶結餘差不多25萬元。這是一個非常穩健的回報,如這勢頭持續下去,今年總資產有望上升1,000億元。 叢川普預期,全球通脹和利率將決定今年的市場方向,但由於大部分強積金資金投資在中港股市,本地市場表現仍將是關鍵。雖然追逐日本和美國等市場的強勁回報是誘人的,但相互矛盾的經濟指標導致市場波動,突顯多元化投資的重要性。DIS基金繼續是積金評級在2024年首選的投資方式。(jl/a)~ 阿思達克財經新聞 網址: www.aastocks.com