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四大因素推高金價 7種方法投入黃金市場

常聽到「買金保值」,投資黃金市場,雖然沒有利息收入,但亦被視為投資避險或分散風險的熱門方法,也可視為抵禦通脹的工具之一,能提高投資組合的穩定性。買金有很多方式、很多渠道,實金、紙黃金、黃金ETF等等,當中實金更有分金條、飾金、金幣等等,本文就同大家分享一下!
常聽到「買金保值」,投資黃金市場,雖然沒有利息收入,但亦被視為投資避險或分散風險的熱門方法,也可視為抵禦通脹的工具之一,能提高投資組合的穩定性。買金有很多方式、很多渠道,實金、紙黃金、黃金ETF等等,當中實金更有分金條、飾金、金幣等等,本文就同大家分享一下! (johan63 via Getty Images)

常聽到「買金保值」,投資黃金市場,雖然沒有利息收入,但亦被視為投資避險或分散風險的熱門方法,也可視為抵禦通脹的工具之一,能提高投資組合的穩定性。買金有很多方式、很多渠道,實金、紙黃金、黃金ETF等等,當中實金更有分金條、飾金、金幣等等,本文就同大家分享一下!

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黃金價格近日在三大因素推動下持續創出新高,推升背後有何原因?想食到今輪升浪有什麼好功具可用?

地緣避險、央行、實金需支俱升

黃金價格近日升穿2300美元後仍然保持動力,背後其實有幾個不同綜合因素推動,第一是見到的地緣政局緊張,除了俄烏衝擊有機會加劇外,以色列的軍事行動範圍擴大並可能引發伊朗介入,促使避險需求上升。

第二是央行為分散美元風險,所以漸漸減少買美債,不斷增加黃金儲備,好像內地人民銀行連續第17個月增持黃金儲備,截至3月底的存量升至7,274萬盎斯。在美國將美元作為金融武器下,不單是中國,即使是與美國較友好的國家同樣有所顧慮,正增持黃金,減買美債。

第三是市場對於實金需求,世界黃金協會報告表示,2023年中國黃金消費年增15%至910公噸,印度黃金消費則是年減3%至747公噸。 中國金飾消費年增10%至630公噸,金條金幣投資需求年增28%至280公噸。中國於對實金的需求正在上升,特別是「90後」喜歡儲金粒。

在以上三點外,還有一點是潛在因素,由於持有黃金沒有利息收益,所以高息是不利黃金價值,但美國料將會進入減息周期,所以投資者憧憬有利金價表現。摩通預計今年金價可能達到每盎司2,500美元。花旗更料金價可能在未來12到18個月內升至每盎司3,000美元。

想買金追上金價升浪,在市場買金的方式主要有實金、紙黃金及黃金ETF,當中買實金又可以買金條、金幣、飾金等等:

1. 紙黃金:簡單方便之選

買賣紙黃金,只須到銀行開設黃金買賣戶口,交易不涉實物交收,帳戶資產會以金價變化而變動,不涉及槓桿投資,也沒有利息。留意這類紙黃金戶口持有人並沒有實金擁有權,也不受本地存款保障計劃擔保。不過,就可以低成本投資黃金市場,亦不用考慮實金存放的問題,是簡單方便之選。

2. 黃金ETF:與買賣股票一樣 容易操作

與金價掛鈎的黃金交易所買賣基金(ETF)是股市投資者以證券交易方式買賣黃金之選,交易方便,毋須交收實物黃金,同時受證券交易所監管。

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其中,流通量較高的SPDR金ETF(02840)較為人熟悉,此外還有價值黃金ETF(03081),兩隻ETF的價格會按倫敦金銀市場協會(LBMA)黃金價變動,同時均持有實貨黃金作支持。黃金ETF入場門檻不高,上述兩隻ETF現時入場費分別為8,495元及5,576元。對於持有人民幣的投資者則可考慮恒生人幣金ETF (83168),其交易單位是人民幣。

3. 金礦股:最好選上游股

黃金走勢與金礦股有很大關係,但都要識揀,因為最好選上游而且是純金礦股,好像招金(1818)山東黃金(1787)。招金去年金礦業務收入佔整體90%,山東黃金去年黃金開採及精煉業務收入佔92%。紫金(2899)已是一隻綜合型礦業股,雖然黃金比重都高,但銅的佔比也不低。

此外,要留意金礦股的價格會受大市投資氣氛影響,並非只看黃金價格走向,特別是於大跌市時會格外受不利拖累。不過,近日港股表現較硬淨都有利金礦股發揮。

4. 黃金期貨:高回報意味高風險

黃金期貨合約買賣黃金,以槓桿操作,高回報也意味高風險。金價一旦大幅波動,黃金期貨投資者需要補差價,市場風險不能忽視。例如在2020年新冠疫情爆發初期,金礦工廠開工不足,加上全球航班停飛,令黃金期貨實物交易出問題,實金供應商難確保期貨金能按時交收,黃金現貨及期貨間的差價明顯擴大,因此要被迫平淡倉。

5. 實金金條/金粒:免卻手工費 適合投資者

購買實金金條/金粒,簡單直接。九九九九實金純度達99.99%,以金粒或金條形式出售,買賣價較飾金便宜,因免卻飾金所牽涉的手工費,不會增加額外成本,較貼近投資者需要。市場上除了銀行有不同重量的金條選擇外,近年部分大型金飾零售商亦推出入場門檻較低的金條供選擇。

6. 金幣:保值兼可作藝術品收藏

金幣(或銀幣)一般是指經過國家或中央銀行證明,以黃金(或銀)作為貨幣的材料,按規定的成色和重量,澆鑄成一定規格和形狀,並標明其貨幣面值的鑄金貨幣。在香港較有名氣的,有澳洲鴻運金幣、楓葉金幣、熊貓金幣等等,一般都可以在金行買賣得到。部分金幣除保值外,還可以作為藝術品收藏,更可隨時間增長而不斷增值。不過,亦有部分黃金製品公司製作的金幣只具收藏價值,回購相對比較困難,削弱其保值能力,購買前一定要注意。入場費方面,金幣(或銀幣)價格會因應產品及重量而有不同。

7. 飾金:留意涉及手工費佣金等費用

首飾類黃金方面,由於各款首飾金屬純度不同,又涉及手工費、佣金、回收時的火耗費用、買賣價差較闊,以及鑑定等問題,所以飾金的保值作用遠低於金條、金粒和金幣。

購買實金,買賣簡單,而且有實物揸手,感覺更實在。不過,實物黃金保存不易、攜帶不便,為免保存時會刮花或管理不當,要好好考慮存放問題。現時銀行保險箱供應買少見少,而且須留意每間銀行的保險箱收費。

消費券買金|金條/金粒 vs 金幣 vs 飾金
消費券買金|金條/金粒 vs 金幣 vs 飾金

要查閱大型金飾零售商的金粒、金幣價格,可以參考各大金行的金價資訊,例如以下較大間的金行都有金價資訊網頁:

要掌握每日金價走勢,就可以看雅虎財經的金價報價頁

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