3隻股票和ETF每月都給你付錢
許多公司每季度或每半年支付一次股息。但是,某些股票和交易所交易基金(ETF)每月支付股息,這可能會吸引需要穩定收入的退休人員。讓我們來看看三間堅如磐石的公司,它們每個月都會給你一張支票。
1.Realty Income:股息率4.2%
Realty Income(NYSE:O)是一家商業房地產公司,在美國和英國擁有6,600多處房產,將這些房產出租給約600名客戶,其中包括Walgreens Boots Alliance、7-11和 Dollar General等零售巨頭。
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該公司在2021年第一季度結束時,出租率為98%,儘管公司許多客戶在整個疫情期間都在苦苦掙扎。它去年推遲了一些租金支付,但到3月底公司收款率提高到 94.3%。
作為REIT(房地產投資信託),Realty Income必須將90%的應稅利潤作為股息支付,以保持有利稅率。公司經調整運營資金(FFO),通常用來衡量REITs利潤,在2020年上漲2%至每股3.39美元。它預計這一數字於今年將上漲1.5%至2.9%,至每股3.44至3.49美元,這將輕鬆支付每股2.83美元的預期年度股息。
這些每月付款相當於4.2%的預期股息率。Realty已連續611個月派發股息(將近51年),並且連續95個季度(近24年)提高股息。Realty股票在過去五年幾乎持平,但在考慮到再投資股息後,它產生了超過220%總回報,因此對於不需要每月付款的長期投資者來說,它也是一個不錯選擇。
2.Prospect Capital:股息收益率8%
Prospect Capital(NASDAQ:PSEC)是一家商業開發公司(BDC),持有39個行業涉及123家公司的私人債務和股權。這種多元化使該公司能夠用其他行業的增長來抵銷某些行業放緩,並且它的大部分利潤來自有擔保和無擔保債務的利息支付。
Prospect已資助超過365項投資,管理超過60億美元資產。由於與疫情相關的挑戰,公司淨投資收益(NII)是衡量BDC增長的常用指標,在截至去年3月底止2020財年,淨投資收益 (NII) 下降15%,至每股0.72美元。該數字在2021年首九個月與去年同期持平,但分析師預計全年將升至每股0.73美元。
Prospect的NII應涵蓋每股0.72美元的預期年度股息,這意味著高達8%的預期股息息率。Prospect不會每年都提高股息,但隨著公司從疫情中復甦,其NII增長應該會在未來幾年穩定下來。
與REIT一樣,BDC將至少90%的應稅利潤作為股息支付,以維持較低的稅率。 Prospect股價在過去五年僅上漲約15%,但它產生了近110%驚人總回報。
3.BlackRock Enhanced Capital and Income Fund:股息率5.1%
The BlackRock Enhanced Capital and Income Fund(NYSE:CII)是一種ETF,持有一籃子58隻股票。其最大持股包括Alphabet、微軟、亞馬遜和蘋果。
該基金持有的大部分股票都支付低股息或根本不支付股息,因此ETF每月支付相當於5.1%的預期股息率,似乎令人驚訝。它通過不斷地在自己的持倉上透過期權操作來產生這些股息。
例如,該基金可能會以150美元的執行價和7月30日的到期日,出售蘋果的受保看漲期權(coved call)。如果蘋果在該日的交易價格仍低於150 美元,則看漲期權將到期,基金將收取溢價。但如果蘋果的交易價格為200美元,則需要以150美元的價格出售旗下股票。
這種方法在牛市中似乎有悖常理,但當市場下跌或停滯不前時,它會產生持續的收益。在過去五年中,CII股票上漲約55%,但它通過每月再投資的股息產生了超過115%總回報。這種穩定的增長率,可以證明較高的0.91%總費用率是合理的。
編輯:Cyrus
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