嘉信理財：本港月入2-8萬的新晉富裕階層投資逐轉向基金及房地產

嘉信理財調查顯示，隨著2021年全球經濟復甦，香港月收入介乎2萬至8萬元的新晉富裕階層的財富健康指數為59.13分，創三年來新高。與去年相比，該受訪者對個人財務狀況度較上年升5%至15%，個人財務前景方面則上升2.5%至7%。 在風險偏好方面，跟2020年相比，偏好「穩健」的受訪者減少7.1%，「漸進」及「進取」則分別上升2.7%和4.1%。該階層在今年的金融配置組合則以股票（66%）、基金（47%）為主，另有房地產（5.3%）、債券（3.8%）、ETF（16%）、銀行理財產品（15%）等，其中銀行理財產品及股票的投資分別減少了6.2%和0.6%。 嘉信理財香港董事總經理方碩穩說，越來越多投資者由股票及銀行理財產品轉向基金及房地產等領域，反映疫情對個人財務信心的影響降低，香港新晉富裕階層的風險承受能力上升，從穩健轉為漸進及進取，投資活動更加活躍和進取。 但他又指，80%投資者主要投資本港，建議投資者不應仅關注一個市場或一個理財產品，應將分散投資以起到分散風險作用。 但在理財意識方面，有78%受訪者認為理財計劃並不重要，主要原因包括理財計劃跟不上變化、資金較少、無法嚴格按照計劃去管理財富、認為理財計劃沒甚麼大作用等。