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【千禧理財】跟外滙基金學投資操作

【千禧理財】跟外滙基金學投資操作

外匯基金過去表現一直很出色,但據最新的披露,外滙基金在今年首季要蝕錢,這對於投資者來說會是一個怎樣的訊號?從外滙基金操作,個人理財有什麼可以學習。

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外滙基金首季蝕550億元

香港外滙基金一向是貢獻庫房收入的一大來源,但據最新的披露今年首季可能是自2020年以來再錄得虧損,金額可能達550億元。外匯基金首季各項投資表現中,香港股票虧損94億元、其他股票虧損246億元、債券虧損347億元、外匯投資收益137億元。不過,由長期投資組合等組成的其他投資未有披露,所以最終盈虧仍會作出修訂。

預警投資困難 4招應對

就投資環境困難,金管局總裁余偉文已率先預警,上周在《匯思》撰文指,全球經濟及金融市場不明朗,特別是在美國聯儲局快將加息下。外滙基金會如何應對?

由於預期加息,所以投資組會會增加現金和浮動利率債券的比重,而浮動利率債券可以更有效地減低債券「息升價跌」的負面影響。另外,會調整非美元資產帶來的外滙風險,以降低美元進一步轉強所帶來的帳面匯兌損失。由於美元持續走強,其他滙率變相偏軟,很多香港人會看的日圓就跌至近20年新低。這兩項措施目的是讓外滙基金保持足夠的流動性及降低美國利率波動對整體投資收入的衝擊。

此外,在投資方面,外滙基金過去幾年通過持有抵禦通脹的投資產品,以及加大「長期增長組合」下的另類投資,包括房地產及基建投資等實物資產,令投資組合更多元化,從而分散風險。

而為有更充份能力應對突如其來的變數,外滙基金亦會繼續提高資產組合的流動性,確保有需要時能迅速提供資金維持香港的貨幣及金融穩定,同時能配合香港政府提取財政儲備存款以應對疫情。

個人應學習適當部署

面對投資環境惡劣,即使連外滙基金都可能蝕錢,這對每個港人都有間接影響,但個人投資不妨參考外滙基金操作調節部署。

美國加息及縮表的影響不能忽視,在金融市場上香港人應感受很深,除了在股市外,假如有投資債市都應採方法應對。強積金如有債券基金不必適合短期操作,但未來半年都應加息,新錢可暫停投放。

在滙率方面,香港已相對叫好,因為港元與美元掛鈎,雖然港滙兌美元偏弱,但對其他貨幣是升值,所以部份投資者將目光放在非美元的資產身上,好像考慮「打折」買日本等外海樓。講開實際投資,再延伸是要分散投資組合,應包括物業等。

另外,外滙基金表明會增加流動性,套在個人身上同樣適用,面對不明朗市況可增加現金,這可提高防守力,若碰上大跌也有資本出手入市投資。

美國今晚將再加息及啓動縮表,起碼加0.5厘已無懸念,投資者較關心是對縮表計劃及官員對通脹預期官點。個人都應在投資安排作出回應。

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