匯豐調查:受訪者平均傾向透過「跨境理財通」投資71萬人幣

<匯港通訊> 匯豐最新的大灣區「跨境理財通」調查顯示,今日生效的粵港澳大灣區「跨境理財通」業務試點優化措施,將有助提升這一項跨境理財計劃的吸引力。

為了了解大灣區居民透過計劃進行跨境投資的興趣及喜好,匯豐於2024年1-2月期間,對大灣區11個城市逾2000名居民進行了網上調查。

調查發現約三分之二的受訪者認為新引入的優化措施──包括放寬投資者准入門檻、擴大產品選擇及提高個人投資額度──都是吸引其參與「跨境理財通」或對該計劃增加投資的推動因素。

隨著優化措施於2024年2月26日實施,匯豐亦對系統和產品服務作出全面升級,協助投資者捉緊跨境投資機會：

- 不論現有或新參加「跨境理財通」的客戶,個人投資額度上限由100萬元人民幣提高至300萬元人民幣

- 匯豐及內地合作夥伴銀行合共提供的理財產品數量增至逾400項,包括超過100個投資國際及亞洲市場的基金,協助南向投資者達至投資組合多元化及國際化

- 匯豐擴大在香港的專業財富顧問團隊,他們會透過匯豐卓越理財尊尚和卓越理財客戶尊享的「匯財智富服務」投資組合分析工具,為南向投資者提供諮詢服務,讓他們對投資風險及機遇有更透徹的了解,優化投資組合

匯豐大灣區辦公室總經理陳慶耀表示:「粵港澳大灣區『跨境理財通』業務試點優化進一步提高了計劃的吸引力,刺激投資並推重大灣區金融業更深入的融合。受訪者認為『跨境理財通』除了提供更多市場機遇、擴闊投資渠道及協助多元化投資外,能提供財富規劃及諮詢服務亦是推動他們參與計劃的重要因素。為此,我們豐富了產品,擴大服務團隊規模並引入專業的財富管理工具,幫助投資者把握新規帶來的機遇。」

調查重點：

- 隨著個人投資額度上限由100萬元人民增加至300萬元人民幣,調查顯示24%的現有投資者或有興趣投資的受訪者有意於未來12個月透過該計劃投資至少100萬元人民幣

- 平均而言,受訪者傾向透過計劃投資約71萬元人民幣,預期投資年度回報率為7.7%

- 能源、科技、天然資源、生物科技和金融是最受投資者青睞的行業

- 81%的南向受訪者表示需要銀行財務顧問提供跨境投資諮詢援助 (BC)

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